-
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,由()报告。国债发行结束后,通过“1165凭证式国债资金划拨”交易选择转账标志“0-专户转过渡”,将()专户的发行资金转入过渡,然后通过联行往来或其他方式划转上级行
-
在马克思的货币必要量公式中,造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务（ ）小时以上,严重影响正常工作开展的事件时,商业银行应当及时向银监会或其派出机构报告。以下关于临柜业务登记簿登记,说
-
新会计准则下,取消的发出存货计价的方法有( )。抹账业务必须由( )授权审批。自助设备旧密码封要交给原钞箱密码管理员现场销毁,并登记()。中国银行手机银行的对外宣传网址为( )由于季节性的气候变化、区域性的潮湿干
-
根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》,防范新产品开发和实施中的洗钱风险,在设计、开发、审批和实施新产品过程中,建立洗钱风险论证、评估程序,定期()新产品潜在洗钱风险。通过CFE系统2011版“我的客户”模
-
银行利率调整周期有：()银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责,受法律保护。下列哪些部门不得干涉? ( )汇率不稳有下浮趋势且在外汇市场上被人们抛售的货币是()。跨市地一本通存折续存,
-
以下( )属于我行合法有效、符合贷款人规定条件的质物,可以申请个人质押贷款的是?法人业务柜员接收资料日期与系统操作录入完成日期不能超过()日,超过日期需提供超期说明,需柜员、客户经理签字。银监会应当自收到信托
-
下列关于传统型协定存款的表述正确的是：( )对银行承兑汇票的查询查复,拟任人应当了解拟任职务的职责,熟悉拟任职机构的管理框架、盈利模式,熟知拟任职机构的(),具备与拟任职务相适应的风险管理能力。Ⅰ、该协定存款产
-
在计算公司贷款的风险资产时,下列抵质押物具有风险缓释作用：()企业客户申请开通网上外汇汇款业务,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币以上或者外币等
-
项目搭桥贷款期限一般不超过( )年,最长不超过( )年且不超过项目建设期。系统支持账户零开户,但( )以及存单类产品除外。根据哈罗德模型,下列说法中不正确的是双录质检不通过业务,自外包质检下发不通过之日起几个工作
-
在当前人民币进入加息周期,银行控制利率风险、提高贷款盈利水平的主要手段有：()银监会和银监局审批邮政储蓄机构经营金融业务的申请,可以依据有关规定,对其经营金融业务的()作出特别限定。抵债资产处置时,柜员依据抵
-
防范风险,一般法人客户办理银票承兑业务,信用等级须在( )以上。根据行为金融学理论,投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致()依照《中华人民共和国公司法》规定,关于公司利润说法正确的是（）。AA-
AA+
A+#
A-低估
-
处置后()个工作日内须向县联社备案。存款人申请开立一般存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件外,还应出具以下证明文件( )。对外营业机构要做好日常营业期间和节假日期间人员安排,必须有1人履行()
-
办理银行承兑汇票承兑的客户在我行的银行承兑汇票余额应控制在其上年或最近12个月(截至申请日前一月)销售收入的规定比例以内,经一级(直属)分行批准,可以放宽至( )。一笔个人贷款账户可以设置()个自动扣款账户(仅指本
-
必须同时满足下列哪些条件()。重要空白凭证调拨业务必须遵循( )的原则。保证担保的范围包括()。个人客户可通过个人网上银行(专业版),办理()《关于进一步加强银行业违法违规案件防范和查处工作的通知》要求银行按照相
-
贷款展期的,是否应征得保证人同意?手机银行(短信版)业务汇款转账中心下可以实现的功能()。对凭证过少的营业机构,可将同一月份若干日产生的凭证合并装订(用封面隔开),但须按日顺序排列。若干日应不超过( )。由政府部
-
借款人有下列哪些情形,农村信用社可以停止发放借款()。集合客户资产管理计划代理销售业务的交易信息采取()传输的方式。《关于进一步加强银行业违法违规案件防范和查处工作的通知》要求银行业建立案件责任追究制度。
-
贷款人应当建立()的贷款管理制度。外国银行分行申请开办衍生产品交易业务,除总行另有明确规定外,该分行的全部衍生产品交易统一通过给其授权的总行（地区总部）系统进行实时交易,并由其总行（地区总部）统一进行（）
-
抵债资产接收主要有()和()两种方式。下列观点中不正确的是:《贷款通则》制定的有关贷款管理办法对以下哪个机构不适用?()通货紧缩表现为物价持续、普遍、明显的下降,下面关于通货紧缩表述正确的是( )。一笔个人贷款账
-
办理抵押贷款时,贷款额不得超过抵押物评估变现值的（）。《商业银行代理保险业务监管指引》规定,保险公司应当对通过商业银行渠道销售的()以上的人身保险产品投保人进行犹豫期内回访。金融市场是金融工具交易的场所,
-
接收的抵债资产原则上应当在接收后()内处置完毕,最长处置期不能超过()。国内保理业务与应收帐款质押贷款业务的主要区别是应收帐款的()是否转移。国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行
-
农村信用社贷款应当坚持()的经营原则。企业城市维护建设税的计税依据是()对网点巡检的《营业环境巡视表》和《营业员工作表现巡视表》由()保管。要用降低法定准备率的方法来增加货币供给量,其前提条件是农村基础设施
-
办理质押贷款,贷款额不得超过动产质押物变现值的(),作废凭证应作( )附件。柜员指纹信息的采集、变更、删除等至少( )操作。单位定期存款的期限分为( )。客户若使用绿卡通卡自动接收境外银行汇款,实行贷款全流程管理,
-
有关储蓄业务的几种特殊情况正确处理方法是()。银行卡,取消账单号,使用的ABIS交易为( )。重要空白凭证的管理遵循( )的原则。国民收入决定理论中的“投资=储蓄”,是指运营主管的考核分为()。金融机构从事衍生产品交易业
-
以其在农业银行的个人金融资产为依据,开具的证明其在证明书签发( )金融资产状况的资信证明。农村信用社贷款应当坚持()的经营原则。贷款余额与存款余额的比例不得超过()。有效的银行监管体系取决于一些外部因素,银行
-
该资产的管理部门必须加大催收力度、压缩信用余额、补充或追加担保措施。同时,防止担保物被转移或毁损。重要空白凭证是指无面额的经()后,具有支付票款效力的空白凭证,以及按监管部门要求或因其他特殊原因,应实行()承
-
借款方不按合同规定的用途使用借款的,贷款方可以采取下列措施：()商业银行授信实施后,应对所有可能影响还款的因素进行持续监测,重点监测以下内容()注册电子银行业务作为传票附件留存的有()。每日日终网点签退后,运营
-
评定借款人的信用等级。每日日终网点签退后,运营主管应认真核对(),进行“柜员末笔交易核实登记”。会计报表的编制要求包括()。甲行按计划决定停办部分电子银行业务类型时,则该行应于停办此项业务前()内向 中国银监会报
-
按照五级分类,()信贷资产统称为不良信贷资产。转入久悬未取专户后,存款人要求支取原账户款项时,描述正确的是( )。居住在中国境内16周岁以上的中国公民,应出具居民身份证或()。()可以根据商业银行的关联交易的风险状
-
十二级分类是在五级分类的基础上,根据风险程度将信贷资产进一步细分为十二级的风险分类方法。下列说法正确的是()。中国人民银行就哪些重要事项作出的决定 ,必须报国务院批准后方可执行?柜面办理个人现金汇款金额1万
-
关于个人存款账户实名制的规定包括()。新增贷款应在发放后()进行初次贷后回访。根据自己的人生经历和感悟总结出一警句和座右铭,金融机构应当要求其出示本人身份证件,并要登记其身份证件上的姓名和号码#
代理他人在金
-
办理抵押物登记的部门错误的有：( )银团贷款协议签订后,代理行必须将银团贷款协议副本送所在地()备案。中国银行业监督管理委员会监督管理的银行业金融机构包括()。客户经理在贷后检查中发现哪些风险信号时,要责令企
-
债务人资质优良而债项安排一般,或债项安排极佳而债务人资质一般,或债项安排较好而债务人资质一般,第一、第二还款来源共同对债务偿还起到较高的保障作用,通常情况下没有足够理由怀疑债务本息不能按时得到足额偿付。此
-
通常情况下,可以再信贷资产到期后60天之内足额收回贷款本息的贷款是：( )。下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法,不得( )。企业销售产品时,其成本计入()商业银行的关联交易应当遵守法律、行政法规、国家统
-
与正常一级相比,但第一、第二还款来源的保障程度仍然很高,没有理由怀疑债务本息不能按时得到足额偿付。此类信贷资产按照十二级分类应确认为()。柜员临时离岗时,必须做到()。银行承兑汇票承兑期限最长不得超过( )个月
-
关于连带共同保证,说法错误的是：( )商业银行的()承担对市场风险管理实施监控的最终责任,确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。金融机构收缴的假币,应于未解缴中国人民银行当地分
-
客户部门在信贷业务发生后,（）日内进行首次跟踪检查。企业客户非法定代表人具体经办电子银行业务时,应出具().其他金融机构存放本营业机构的款项的账户实行()对账。( )对录入CMIS及SEMS信息的真实性、完整性和及时性
-
由()通过适当方式公布,不得违反国家规定办理委托、信托业务。信托投资公司违反前款规定的,按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券,因此是一种混合工具
股票是股份有限公司公开发行的,将众多投资者分散的资金集中
-
债务人存在的不利因素已对债务偿还产生了实质性不利影响,通常情况下可以在信贷资产到期后 90天内足额收回信贷资产本息。此类信贷资产按照十二级分类应确认为( )。个人信用信息数据库采集、整理、保存个人信用信息,为
-
按照银发(1998)528号《关于修改农村信用社资产负债比例管理指标的通知》,每户本金最高限额为( )元。土地使用权的抵押登记部门是()。各营业网点在办理下述()银行业务时,如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出
-
自取得之日起（）内处置毕。对于收回的作废银行卡、单位撤销账户收回的数量较大不能随传票装订的支票等重要空白凭证,柜员要按照规定及时剪角并加盖“作废”戳记,县支行每()汇总上交二级分行。以动产质押担保的,质权在
