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股票价格的微观因素包括：（ ）。老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于（ ）。下列关于投资者投资偏好的说法,不正确的是（ ）。公司赢利水平#
公司资产净值#
公司的派息政策#
股票分割#资本市场
场内市
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市场风险内部模型的优点包括（ ）。《银行业从业人员职业操守》由（ ）负责分析。市场利率上升的影响是（ ）可以将不同业务、不同类别的市场风险用一个确切的数值（VaR值）来表示#
是一种能在不同业务和风险类别之间
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以下选项（ ）是商业银行对个人信贷产品中个人住宅抵押贷款的风险分析所考虑的因素。下列不属于商业银行开展的中间业务是（ ）。以下对银行承兑汇票的特征的描述不正确的是（ ）。经销商风险#
假按揭风险#
大学生毕
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个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥有的资产、所欠的债务以及 ( )。下列属于外资银行营业性机构的有（ ）。银行产品组合为1＋1＋1,这里的“1分别指的是(”)净资产#
资产
银行存款
股票资产国内银行海外分行
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关于债券的风险,以下说法错误的是（ ）在信用据或专业信用服务体系建制不完善的国家和地区,商业银行的信贷审批决策的主要依据是：（ ）资产的（ ）是构成资产合约时正式的账面价值,是以公认的会计准则为计量依据的资
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商业银行开展个人理财顾问业务,应对客户实行（ ）。下列关于不同理财价值观的理财特点及投资建议的说法,正确的有（ ）。下列属于市场风险的种类的有()分层管理#
分片管理
分时段管理
分风险管理后享受型投资者一般把
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以下哪一项不是利用衍生金融工具对冲市场风险的优点：（ ）。根据基础金融工具的不同,金融互换可分为：（ ）。下列属于中间业务的是（ ）。衍生产品的构造方式多种多样
能够完全消除市场风险#
交易灵活便捷
在操作过
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我国基础货币由（ ）构成。关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（ ）。银行职业道德的基本原则是（ ）。金融机构存人中国人民银行的存款准备金#
企事业单位存人银行的定期贷款
流通中现金#
金融机构库存现金#
居
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银行把握借款人还款能力风险还存在相当大的难度,主要存在( )原因。下列事件可能引发商业银行声誉风险的有( )。不属于债权融资工具的是（ ）国内尚未建立完善的个人财产登记制度与个人税收登记制度#
全国性的个人征信
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“随心还”和“气球贷”属于( )还款方式。关于银行业金融机构依法宣告破产,下列表述正确的是（ ）。当久期缺口Dgop>0时,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力,可直接向人民法院提出破产清算的申请,依法宣告破
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商业银行对外币的流动性风险进行管理,应该包括哪些要点？（ ）中央银行票据的特点是（ ）。下列指标（ ）属于风险迁徙类指标。明确外币流动性管理的架构#
制定各币种的流动性管理策略#
制定外汇融资能力受到损害时的
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银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。金融产品的特征是（ ）。（ ）是目前国际间最重要和最常用的市场基准利率。利用个人理财业务进行洗钱活动
销售理财产品时使用虚假性的预测数据
从事未经批
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一般情况下,金融风险可能造成的损失有（ ）。以下公式错误的有（ ）。外汇交易双方在合同中不规定确定的交割日期,买方可以在未来一段时问范围内的任何一天以约定价格进行交割的交易方式是（ ）。系统性风险
预期损失
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我国人民币升值有利于（ ）。经济增长是指一个特定时期内一国（或地区）（ ） 的增长。以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责( )。出口
进口#
对外贷款
国内旅游创汇经济产出
居民收入
经济收入
经济产出和
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商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应包括的内容有（ ）等。监管部门是市场约束的（ ）。银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标,不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标,不设定没有具体目
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基金销售机构从事基金销售活动,使所得出的资本数额足以抵御市场发生不利变化可能对银行造成的损失,擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购、赎回
违反《证券投资基金销售管理办法》第75条的规定,基金销售机构
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风险源于银行的资产、负债和表外业务的固定利率的到期期限同浮动利率的重新定价期限的差异,这种风险属于：（ ）我国的信托业已经先后经过（ ）次大规模的清理整顿。股票划分为普通股和优先股的标准是（ ）。收益率曲
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银行业监督管理委员会的监督管理措施、公众监督与（ ）共同构筑起银行业监管的完整体系。操作风险的引发原因包括：（ ）。期权性头寸限额是指对反映期权价值的敏感性参数设定的限额,如衡量期权价值对短期利率变动率
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流动性比例中流动性资产包括（ ）。金融市场的宏观功能是（ ）。如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源,当利率上升时,贷款的利息收入是固定的,但存款的利息支出却会随着利率的上升而增加,从而使银行的未
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在对客户进行信用风险分析时,除了应当关注与企业客户信用风险识别的共性之外,还要识别：（ ）。金融资产管理公司的主要经营目的是（ ）。我国商业银行操作风险管理的核心问题是（ ）。政策风险#
投资风险#
财务风险#
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有价证券代表的是（ ）。投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值,它反映客户通过投资提高净资产规模的能力。投资与净资产比率也相对较低,一般在（ ）左右就属正常。从全球范围看,开展金融综合经营的模式包括()。
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久期是用来衡量金融工具的价格对什么因素的敏感性指标？（ ）。下列关于高级计量法的说法．正确的是（ ）。商业票据的市场主体包括（ ）。利率#
汇率
股票指数
商品价格指数使用高级计量法不需要得到监管当局的批准
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新中国第一家全国性的股份制商业银行是（ ）。区域劳动人口应重点分析( )等问题。下列各资产中,流动性最强的是（ ）。中国工商银行
中国农业银行
中国银行
交通银行#人口数量#
教育水平
人口分布#
人口素质#
区域的
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下列关于操作风险分类的说法,正确的是（ ）。对理财顾问服务的理解不恰当的一项是（ ）。保险代理机构进行重大对外投资、对外担保的,应当取得董事会或者全体合伙人书面同意。重大对外投资是指单次或者累计投资金额达
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下列关于抵押的说法,正确的是（ ）。根据《银监法》的规定,销售量对营业利润的影响就越大
高经营杠杆行业在经济恶化时可以减少变动成本,以保证盈利水平#
低经营杠杆行业的变动成本占较高比例
在经济增长、销售上升时
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《中华人民共和国物权法》于2007年3月16日通过,自（ ）起施行。影响股票价格的微观因素包括（ ）。银行风险监管指标的监测评价应遵循的原则主要有以下几点：（ ）。2007年10月1日#
2007年5月1日
200B年1月1日
2007年
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年金现值系数表的作用是（ ）。单位活期存款账户包括（ ）。中央银行基准利率由（ ）构成。已知年金求现值#
已知现值求年金#
已知终值求现值
已知现值、年金、利率求期数#
已知年金、现值、期数球利率#基本存款账户#
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下列属于流动性比率/指标的选项是（ ）。一个由5笔等级均为B的债券组成的600万元的债券组合。违约概率为1%,违约后回收率为40%,则预期掼失为 （ ）万元。内部控制结构阶段最主要的特点是将()作为一项重要的要素内容与
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商业银行办理储蓄业务应当遵循的原则包括（ ）。商业银行对个人客户的基本信息分析包括（ ）。商业银行的监管资本等于什么？（ ）。存款有息#
取款自由#
存款自愿#
为存款人保密#
存款人利益至上借款人的资信情况调
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保险产品的功能主要有（ ）。根据《巴塞尔新资本协议》,下列关于个人循环零售贷款的说法。不正确的有（ ）。银行业从业人员在使用本行电子技术设备时可以（ ）。转移风险#
分摊损失#
补偿损失#
融通资金#
套期保值贷
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000元现金存为银行定期存款,期限为3年,正确的有（ ）。以单利计算,三年后的本利和是5,600元#
以复利计算,则三年后的本息和是5,634.1元#被撤销的民事行为,从行为开始时就没有法律约束力
显失公平的民事行为无效#
民事
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中国银行业协会的最高权力机构是（ ）。传统的利用股本收益率（ROE）和资产收益率（ROA）衡量商业银行盈利能力的方法的缺点在于：（ ）专门融通一年以内短期资金的场所称为（ ）会员大会#
理事会
监事会
会长这两项
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行政处分的种类不包括（ ）。在商业银行内部控制评价中,应遵循原则不包括（ ）。假设借款人内部评级1年期违约概率为0.05%,则根据《巴塞尔新资本协议》定义的该借款人违约概率为（ ）。警告
记过
记大过
罚款#系统性
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兼具债券和股票的特性融资工具是（ ）化解营销风险的手段有：（ ）。客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务状况,而且要保证财务状况的（ ）。商业票据
银行贷款
可转换债券#
回购协议明确任务#
历史与潜在危
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下列关于评估客户投资风险承受度的表述,错误的是( )。国务院反洗钱行政主管部门是（ ）。黄金的主要标价货币是（ ）。年龄越低,人力资本越高,所能承受的风险越大
已退休客户,应该建议其投资保守型产品
资金需动用的
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（ ）的目的是要提高客户的满意度和忠诚度,使客户从最初的潜在客户变成真正客户再变成终身客户,从而提高客户对银行的贡献度。下列有关产业结构的说法不正确的是（ ）。在信用评估过程中,个人客户通常的分类形式包括
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个人住房贷款贷后检查的内容包括( )。下列是关于证券市场的功能表述,正确的是：（ ）。我国规定,商业银行的核心资本充足率不得低于（ ）。对借款人的检查#
对抵押物的检查#
对质押权利的检查#
对开发商和项目以及合
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对经常项目个人外汇管理描述错误的是（ ）。下列关于GDP变动和证券市场走势关系的分析,正确的有（ ）。客户评级
债项评级
既有客户评级,又有债项评级#
以上都不对个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经
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期权费有两部分组成,即（ ）。在一起存单纠纷案件审理过程中,但其底单的记载内容与存单记载内容确实不符,该金融机构（ ）。根据《证券投资基金销售管理办法》的规定,正确的有( )。外在价值和时间价值
外在价值和风险
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银行业金融机构有下列哪些情形时,由银监会责令改正（ ）。汇款的三种方式中,（ ）多用于急需用款和大额汇款。下列不属衍生金融产品的是（ ）。未经批准设立分支机构#
未经批准变更、终止#
自行确定有关雇员的高额薪
