- 以下不属于《银行业监督管理法》的监管对象的是（ ）。客户风险的内生变量包括：（ ）从业人员的以下行为 与信息保密准则的精神不发生冲突的是（ ）。城市信用合作社
金融租赁公司
政策性银行
中国银行的海外支行#基
- 基本指标法的计算中涉及哪几个变量？（ ）。金融市场具有的功能有（ ）下面各组金融工具中,按职能划分搭配错误的是（ ）。前三年中各年为正的总收入#
前三年中总收入为正数的年数
巴塞尔委员会专门设定的乘数因子#
- 则需要掌握（ ）投资技巧。张先生准备在3年后还清100万元债务,从现在起每年末等额存入银行一笔款项。假定年利率为10%,每年付息一次,那么他每年需要存入（ ）元。下列关于流动性风险的说法,正确的有（ ）。注意选择小
- 投资黄金的方式有（ ）个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示的证件是（ ）。根据《证券法》,下列不属于操纵证券市场行为的是（ ）。条块现货#
金币#
黄金基金#
黄金存折#
“纸黄金”#学生证
身份证#
军人证
户口
- 一张面值为l000元的附息债券,期限1年,息票率为l0%。如果当时市场利率也为10%,那么债券价格是（ ）。在与同业人员接触时,以下行为恰当的是（ ）。商业银行的个人理财业务人员,应包括（ ）。1000元#
100元
5000元
500
- 不属于我国银行监管领域所依托的主要法律是（ ）。某人拟在5年后用2万元购买一台电脑,银行年复利率为12%,此人现在应存入银行（ ）。下列关于中国银行业协会的说法有误的是（ ）。《银行业监督管理法》
《中国人民银
- 影响黄金价格变动的因素主要有（ ）。从业人员职业操守的宗旨是（ ）。汽车金融公司的监管机构是（ ） 。供求关系#
通货膨胀#
利率#
就业率
汇率#规范从业人员职业行为#
提高中国从业人员整体素质和职业道德水平#
促
- 房地产价格的基本要素不包括（ ）。基金的基本当事人包括( )。客户向期货公司下达交易指令的方式不包括（ ）。土地价格或使用费
房屋建筑成本
税金和利润
房屋广告与宣传费用#证券交易所
基金投资人#
基金管理人#
基
- 按金融产品的交割时间对金融市场进行分类,可分为（ ）。会计报表一般包括 ( )证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容,代表着一定的财产所有权, 拥有证券就意味着享有财产的（ ）的权利。现货市场与期货市
- 运用介绍法开发客户,应当做到（ ）。制定保险规划的首要任务,就是确定（ ）。4Ps理论中市场营销组合不包括（ ）。在开发客户的过程中尽量展示本银行和从业人员自身的魅力#
树立良好的形象,取得客户的认同,使客户愿意
- 直接标价法下1美元=7元人民币、1英镑=2美元,则直接标价法下人民币与英镑的汇率为（ ）。下列投资属于间接投资的是（ ）。银行职业道德与法律法规的联系具体表现在：（ ）。14#
0．0724
3．5
0．2857购买机器
购买厂
- 金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险,利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险,这属于金融市场的（ ）功能。下列不属于商业银行的是（ ）。公司治理是现代商业银行稳健经营的核心,
- 在证券市场上交易的证券主要是（ ）在家庭衰老期,理财师应建议进一步提升资产安全性,投资于储蓄及固定收益类理财产品的资产占比至少为（ ）。结构性理财规划方案不包括（ ）。商业票据和国库券
股票和中长期债券#
股
- 贷款审查批准后,银行和借款人依照（ ）有关法律规定签订贷款合同。比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者的基金是（ ）。关于银行公司治理主体的说法正确的是（ ）。《中华人民共和国公司法》
《中华人
- 法律风险的特征包括（ ）。下面关于金融工具和金融市场叙述错误的是（ ）。下列属于损后目标的有：（ ）。法律风险是一种特殊类型的操作风险
法律风险的分布非常广泛
法律风险是一种需要计提资本的风险
以上都是#贷
- 我国金融行业主要的专业监管机构包括( )。Credit Metrics模型的基本特点是：（ ）商业银行进行风险监测时观察风险诱因/环节从内部因素来看,不包括（ ）带来的操作风险。银行同业协会
中国银监会#
中国证监会#
中国保
- 不属于银行发展代理业务的好处有（ ）。下列不属于衍生性金融资产的是（ ）《巴塞尔新资本协议》规定商业银行可以采取的计量市场风险的方法包括：（ ）增加利息收入#
发展中间业务
完善银行的服务职能
扩大客户来源
- 银行业金融机构有下列哪些情形时,由银监会责令改正（ ）。以下是私人银行业务的解释,其中正确的有（ ）。下列不属于外资银行营业性机构的是（ ）。未经批准设立分支机构#
未经批准变更、终止#
自行确定有关雇员的高
- 下列关于理财顾问服务特点的描述,不正确的是（ ）。我国《个人所得税法》规定：工资、薪金所得,适用超额累进税率,税率为（ ）。根据规定,商业银行持有交易账户头寸的目的是：（ ）主体是商业银行
服务的目的是实现客
- 在商业银行个人理财业务中,客户和银行的关系是（ ）。所谓短期资金市场是指（ ）。一般认为,速动比率（ ）1较为理想。信托关系
合同关系
委托代理关系#
供销关系货币市场#
资本市场
股票市场
债券市场等于#
大于
小
- 2008年6月7日,中央银行宣布上调存款类金融机构人民币存款准备金率1个百分点。至此。金融机构人民币存款准备金率已调至17.5%,再创历史新高。法定存款准备金率的连续上调,再加上其他宏观经济调控措施的共同作用,此举对
- 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（ ）承担。根据生命周期理论,人的生命周期分为（ ）。就对企业进行生产经营风险分析的时候,对国内企业来说,存在的最突出的问题是（ ）。客户#
商业银行
- 下列属于国际收支中经常项目的有（ ）。成长型基金与收入型基金的区别体现在（ ）。金融企业是指 ( )政府借款
直接投资
劳务收支#
汇款#
贸易收支#成长型基金重视基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益；收入型
- 2007年3月18日中国人民银行调整人民币存款基准利率,其中3年期整存整取为3．96%,这个利率不属于（ ）在通货膨胀预期很强时,下列的理财决策有误的是（ ）。银行经营发展的根本动力是（ ）。长期利率
固定利率
官方利率
- 在市值重估过程中,如果资产有活跃交易的市场价格,即可按照其市价来进行定价,这也被称为（ ）方法。商业银行关于可以划分为银行账户资产和交易账户资产的资产涵盖范围是：（ ）理财产品销售流程包括：（ ）。模拟
方
- 股票市场又称为（ ）。中国银行业协会的会员单位包括（ ）。由操作风险可能引发的风险有：（ ）。债券市场
投资市场
权益市场#
资本市场银监会
工行、农行、中行、建行、交行#
中国人民银行
中央汇金公司市场风险
流
- 中国银行业监督委员会的职责不包括（ ）。根据《金融机构反洗钱规定》,在( )情形下金融机构应当重新识别客户身份。下列属于个人存款的是（ ）。依照法律、法规制定银行业金融机构的审慎经营规则
审查批准银行业金融
- 反映客户主观上对风险的态度的概念是（ ）。股票指数期货是为适应人们管理股市风险,尤其是（ ）的需要而产生的。在信托业务中,信托产品的绝大部分风险是由（ ）来承担。风险认知度
风险偏好#
实际风险承受能力
风险
- 选择进入目标市场时,因该考虑（ ）。健康有效的合规管理文化包括以下内容（ ）。在美国的商业票据市场上,大多数商业票据的发行面额都在（ ）。细分市场的客户价值
细分市场的需求潜力、盈利水平、市场占有率#
细分市
- 个人理财顾问服务风险管理的原则是（ ）。商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动,这是（ ）外国银行分行可以经营的外汇
- 现代金融理论的三大支柱是()。借款人向银行申请了400万元贷款,违约概率为4%。违约损失率为80%。VaR为30万元．则非预期损失为（ ）万元。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行违反审慎经营规则开展个人
- 按现行规定,商业银行申请需要批准的个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会报送的材料包括：（ ）。商业银行破产的直接原因主要是：（ ）现金管理是对现金和流动资产的日常管理,其目的在于( )。由商业银行负责人
- 在商业银行的经营和发展过程中,存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要,因此（ ）对商业银行市场价值的威胁最大。对商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务的,银监会可令其限期改正,逾期未改
- 银行的放债应对长期贷款、中期贷款和短期贷款保持适当的比例,其中还应特别注重银行保持一定的（ ）,以应付支付还债的需要。债券的风险包括（ ）。假定现在的年利率为l0%,某投资者欲在3年内每年的年末收回10 000元,那
- 巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的具体标准包括（ ）等方面。下列关于评估客户投资风险承受能力的表述,错误的是（ ）。以下关于个人消费贷款表述不正确的是( )。资格要求#
定性标准#
定量标准#
内部数据要求#
外部
- 现代风险分散化的理论基石是（ ）民事法律行为应当具备的条件包括（ ）。资产风险管理模式强调商业银行最经常性的风险来自( )。证券投资组合理论#
期权定价理论
行为金融理论
VaR理论行为人具有相应的民事行为能力#
- 制定保险规划的首要任务,就是确定（ ）。（ ）仅用来衡量大型特别是跨国银行的流动性风险程度。我国目前建立的两家证券交易所分别位于（ ）。可保利益
保险金额
保险范围
保险标的#核心存款比例#
大额负债依赖度
贷
- 下列关于RAROC的说法。正确的有（ ）。利率债券挂钩类理财产品包括（ ）。以下关于审贷分离的实施要点错误的说法是 ( )RAROC=税后净利润/账面资本
RAROC=税后净利润/经济资本#
RAROC是经风险调整的收益率#
RAROC是未
- 资产风险管理模式强调商业银行最经常性的风险来自( )。共同构成我国担保法律制度的法律包括（ ）。所谓短期资金市场是指（ ）。资产业务#
负债业务
贷款业务
证券业务《公司法》
《物权法》#
《民法通则》#
《担保法
- 关于互换交易的作用说法错误的是（ ）。保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是（ ）。按照相关规定,商业银行不得利用个人理财业务,违反国家利率管理政策进行高息揽储,应坚持的原则不包括（ ）。可以
