银行业从业人员模拟考试282

1. [多选题]《关于进一步加强银行业违法违规案件防范和查处工作的通知》要求银行业建立案件责任追究制度。对发生的案件，做到的四个“不放过”是指()

A. 案件原因不查清不放过
B. 案件责任得不到处理不放过
C. 整改措施不落实不放过
D. 教训不吸取不放过

2. [单选题]通过个人网银进行定期存款^{(fixed deposit)}存入时，整存整取最低起存金额为()元

A. 50元
B. 200元
C. 500元
D. 5元

3. [多选题]下列关于存放央行业务说法正确的是___。

A. 中央银行存款由法定存款准备金和超额准备金构成;
B. 存款准备金是中央银行调节信用的一种政策手段，具有强制性;
C. 超额准备金不是商业银行可用资金，因此不能直接影响商业银行的信贷扩张能力;
D. 存放央行业务存在市场风险和操作风险

4. [单选题]()年，FATF《四十项建议》规定，将洗钱行为规定为犯罪

A. 2010
B. 2011
C. 2012
D. 2013

5. [多选题]投资者或银行营业网点^{(banking offices)}柜员可查询投资者以及代理人的信息，包括通过银行账户和通过证件号码两种查询方式。以证件类型查询可显示如下内容。()。

A. 该证件号对应的所有DTS系统中的银行账号及该账号相应的资金账号
B. 证券机构简称
C. 币种
D. 签约状态

6. [单选题]教育储蓄采用实名制，本金合计最高金额是()。

A. 1万元
B. 2万元
C. 3万元
D. 4万元

7. [单选题]商业银行下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是哪个?

A. 商业银行向法院提供其依法查询的存款人存款状况
B. 商业银行按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款
C. 商业银行因资金周转困难，延期支付存款人利息
D. 商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

8. [单选题]依法对电子认证服务提供者实施监督管理的部门是()。

A. 国务院商务主管部门;
B. 国务院信息产业主管部门;
C. 工商行政管理部门;
D. 国务院财政主管部门。

9. [单选题]柜员现金调拨交易是否需要主管授权。()

A. 需要
B. 不需要

10. [单选题]()是一种不限存期，凭银行卡或存折及预留密码可在银行营业时间内通过柜面或者通过银行自助设备存取现金的服务。

A. 定期存款^{(fixed deposit)}
B. 通知存款
C. 零存整取^{(installment savings)}
D. 活期存款^{(current deposit)}

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