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收单机构不得允许在银行卡受理终端机具上受理社会企业发行的非银联及PBOC2.0标准的预付卡。 ( )根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,应优先考虑补充( )按照《商业银行市场风险管理指引》的要求, 下面说法不正
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票据权利是指持票人为取得票据金额,依法所附予的可以对票据债务人行使的权利。( )商业银行内部控制方案中不兼容岗位的适当分离是指: 实行适当的职责分工,认定(), 并使之最小化。直接参与者与城市处理中心核对当日处
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票据抗辩指票据债务人根据法律规定对票据债权人拒绝履行义务的行为。( )2015 年 6 月,贷款期限 2 年,到期日为 2020年 1 月 30 日,发行价为 195 元/张,面值 200 元/张,市值 190 元/张)3200 手(1 手 =10张)。请问押品
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票据法是规定票据的种类、签发、转让和票据当事人的权利、义务等内容的法律规范的总称。( )根据信贷资产质量分类,不属于不良资产的是()。作业监督流程的核准先后顺序为：私人银行服务中心人员配备以财富顾问为主,每
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对于未严格执行亲访亲签制度、造成风险案件的,发卡机构要承担相应的责任。( )以下 属于异常消费行为,收银员必须提高警惕,防范风险的发生。( )总行经过充分论证和磋商,()决定从工行引进、建设我行的CM2006信贷管理系
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( )不是法人成立的要件。会计岗位设置必须坚持业务分离原则( )快速发展的多层次资本市场能够( )。下列属于冠字号码查询受理单位填制的是()对贷款以外的各类资产,包括表外项目中的直接信用替代项目,贷款分类划分依据
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信用卡发卡机构要谨慎发展无稳定工作和收入的客户群体,原则上不鼓励发展未成年人、本科及以下学历的在校学生。 ( )董事应认真履行职责,每年至少亲自出席()的董事会会议。( )是目前美国金融管理当局对商业银行及其他
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支票就是出票人委托银行或其他法定金融机构于见票时无条件支付一定金额给收款人的票据。( )最常见的信用卡分期方式是( )。以下哪项支出不属于征地和拆迁补偿支出?清算窗口时间内,已筹措的资金按顺序首先清算的是____
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收单机构应当按照有关规定向特约商户收取结算手续费,不得变相向持卡人转嫁结算手续费,()承担调查责任,部门负责人为调查主责任人,调查人为经办责任人。借款人的支付行为中是否存在“化整为零”现象是()的审核重点内容。
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负责特约商户拓展和资质审核的岗位人员不得兼岗。 ( )对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理问题,商业银行应当在规定的时限内()。农村商业银行应在收到开业批准文件并领取金融许可证后,到()办理登记,领取营业执
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对申领首张信用卡的客户,发卡机构要对客户亲访亲签,从严授信。( )信用证项下未来货权+应收账款融资模式的操作流程不包括()。单位银行卡账户的资金必须由其( )存款账户转账存入。在个人贷款业务中,下列主体可能具有担
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收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理,通过在特约商户及其分支机构所在省(区、市)域内的收单机构或其分支机构提供收单服务,不得跨省(区、市)域开展收单业务。 ( )根据相关法律,()不可以行使留置
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禁止将特约商户(含固定电话支付业务的特约商户)的个人结算账户设置为信用卡收单账户。 ( )关于贷后风险管理查询个人信用报告,以下说法正确的有()。借款人到期不归还担保贷款的,商业银行依法享有的权利不包括( )。风
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收单机构不得将特约商户的结算资金划转至外包服务机构拥有或实际控制的结算账户。 ( )金融机构在收缴假币过程中有( )情形之一的,应当立即报告当地公安机关,提供有关线索。按()划分,贷款类信贷产品可分为信用贷款和担
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电子商业汇票系统运行时间由中国人民银行统一规定。 ( )下面不属于企业财务报告分析基本方法的有()。清算窗口时间内,已筹措的资金按顺序首先清算的是_____。资产配置要求明晰不同资产种类的特性,包括()等,通过将不同
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收单机构不得将外包服务机构拓展为特约商户并接收其发送的银行卡交易信息。 ( )私人银行的( )主要存在于私人银行的投资产品的开发和管理过程中。下列关于债券投资的收益的说法,错误的是( )。按年结息的每年( )为结息
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票据法所称"本名",是指符合(法律、行政法规)以及国家(有关规定)的身份证件上的姓名。 ( )申请商业性流动资金贷款和固定资产贷款的借款人,应在我行开立()账户,专门用于发放和管理贷款资金。违反人民币银行结算账户管
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因外包服务机构原因导致特约商户、持卡人或发卡银行资金损失的,收单机构应全额承担先行赔付责任。( )相比于国际保理业务,出口应收账款池融资业务的好处有()。()不是抵债资产管理原则。对将资信较低的企业的应收账款
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出票人不得在提示付款期后将票据交付收款人。 ( )按照中国银行业监督管理委员会《贷款风险分类指引》规定,主要体现在( )。表外业务是指银行从事的,不形成现实资产负债,但有可能引起损益变动的业务。觉察价值定价法和
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特约商户和受理终端(网络支付接口)的编码应当具有唯一性。 ( )银行卡账户应实行( )保管在开户行的(),一律不得外借。国际收支的衡量指标中()是国际收支中最主要的部分。民事行为被确认无效或被撤销后,产生法律效果不
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出票人在电子商业汇票交付收款人前,可办理票据的未用退回。( )以业务线管理为主的事业部制组织架构的优点是事业部的运作始终以实现利润目标为核心,特定及必要情况下可对部分客户进行特殊调查。下列说法中错误的是()
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收单机构应通过协议禁止并采取有效措施防止外包服务机构转让或转包业务。 ( )以下关于商业银行促销的说法不正确的是( )。为保证董事会的独立性,下同)或国库部门领导( )同意。对商业银行促销工作的中心环节是银行与客
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电子商业汇票系统转发票据信息时,只转发本次票据行为当事人的签章,不转发历史票据行为当事人的签章。 ( )某一商业银行一年内净利息收入为20万元,非利息收入为10万元,银行的营业收入为100万元,那么非利息收入占营业收
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电子银行承兑汇票的(出票人)应在(承兑金融机构)开立账户。 ( )某企业年销售收入净额为20000万元,应收账款周转率为4次,期初应收账款余额3000万元,则期末应收账款余额为()。农村信用社账务检查的主要内容和目的是( )。
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业务操作岗和应用安全子系统RA录入操作岗可兼任,但不得与其他岗位兼任;系统管理岗和系统维护岗不得兼任业务主管岗、电子商业汇票管理岗、登记管理岗、市场拓展岗和法律合规岗;RA管理岗、RA审核操作岗和RA录入操作岗
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电子商业汇票系统仅提供票据当事人的电子商业汇票支付信用信息,不对其进行信用评价或评级。 ( )客户授信自审批之日起有效期为1年。上年度客户授信额度已到期,如本年度尚未核定,可延用上年度授信结果,延用期限最长不
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本票的出票人资格必须由中国人民银行审定。( )通过影像交换系统处理的附粘单支票影像应采集其正面和_____的影像。某客户2012年实现主营业务收入8000万元,主营业务成本6000万元,利润总额500万元。该客户营业利润率是(
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国家机关、以公益为目的的事业单位、社会团体、企业法人的分支机构和职能部门不得为保证人。 ( )对单一客户或单一项目超过亿元人民币或等值外币的融资需求,除经总行同意外,应采取银团贷款方式()。下列描述错误的是()
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持票人超过提示付款期提示付款的,接入机构不得拒绝受理。 ( )办理银行承兑汇票业务的分支机构须向()备案根据《项目融资业务指引》,贷款人从事项目融资业务,应当以偿债能力分析为核心,从()等方面评估项目风险。农村合
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电子商业汇票的出票人(必须)为银行业金融机构以外的法人或其他组织。 ( )小额支付系统发起清算行组包时按_______进行组包。农村商业银行应在收到开业批准文件并领取金融许可证后,到()办理登记,领取营业执照。对同一
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票据在提示付款期后,不得进行转让背书。 ( )商业银行负债业务可能面临的风险主要有：()。金融机构协助有权机关查询的存款资料原件,金融机构应当如实提供,有权机关根据需要可以( )。商业银行面临的主要风险是( )。()
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电子商业汇票系统一个用户标识只能分配给一个操作人员,一个操作人员只能拥有唯一的用户标识。( )据增值税的有关规定,下列行为中属于增值税征税范围的是( )根据《项目融资业务指引》,贷款人从事项目融资业务,应当具备
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本票的出票人必须具有支付本票金额的可靠资金来源,并保证支付。( )( )是指专为超级富有的家族或家庭提供全方位财富管理和增值服务,以使资产规划符合其家族的长期目标,并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值,开
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支票无效。( )我国利率目前是以( )为主。实践中,没有银行支票账户的客户一般采用( )。影像文件名不能超过()个字符,方可正式签约。农发行的签约人为()。对于存在不良贷款、逾期借据、经营状态非正常、欠息、授信记录
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开立支票存款帐户和领用支票,以维持在公司的持股比例不变”体现了普通股股票享有的( )权利。下列关于外汇交易业务的叙述,错误的是( )。银监会派出机构负责对辖区内的()给子行政处罚。( )即信用工具能定期或不定期地给
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背书指在票据背面或粘单上记载有关事项并签章的票据行为。( )各市中心支行工作小组要定期向人行石家庄中心支行货币信贷处反馈法定存款准备金管理和执行情况。如遇重大事项要在()小时内以文件形式报石家庄中心支行。
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国家机关、以公益为目的的事业单位、社会团体、企业法人的分支机构和职能部门不得为保证人;但是,法律另有规定的除外。( )为有效控制项目融资风险, 贷款人应恰当设计()等合同条款, 促进项目正常建设和运营。金融机构
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委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。( )列行业中,说法正确的是( )。信用到期日、约定付息前,如客户账户中还本付息余额不足时,关于信用到期催收的叙述,正确的是：()。省行、
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(出票人)在票据上的(签章)不符合票据法和本办法规定的,(票据无效)。 ( )常备借贷便利是人民银行以( )方式向金融机构提供短期流动性支持的工具。以下关于银行业从业人员在不依法协助执行时产生的后果中,不正确的是( )
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农村商业银行开办基础类衍生产品交易业务, 人员应符合以下条件: 具有接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上、从事衍生产品或相关交易2年以上的交易人员至少2名, 相关风险管理人员至少1名, 风险模型研究人员或风
