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恐怖融资与洗钱的区别是什么?( )农村中小金融机构设立、变更和终止,涉及工商、税务登记变更等法定程序的,应在完成相关变更手续后()个月内向决定机关和所在地银监会派出机构报告。申请商业性流动资金贷款和固定资产贷
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在预授权有效期内,预授权完成金额不得超过预授权金额的150%。( )小额支付系统对_______收费。贷后管理主要风险是信贷资金未按规定合同,规定 使用,挪作他用对借款人 、 和经营状况的恶化。( )错所有的支付类业务和信
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存款人在中国境内的银行开立的银行结算账户适用人民币银行结算账户管理办法。( )商业银行内部控制方案中不兼容岗位的适当分离是指: 实行适当的职责分工,认定(), 并使之最小化。关于商业银行统一法人制组织架构的表述
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在评价年度内,金融机构出现下列事件之一的,人民银行对其综合评价直接定为 C 类或 D 类。( )贷后检查的()环节可以上传附件。公司客户市场细分原则包括( )。地方储备粮贷款和地方储备粮轮换贷款一般采用的贷款方式分别
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被列为高风险商户后,商户将会被立即终止交易,并承担相应的损失。( )总行对各分支机构,以及各分支机构对辖内下级行下达支农再贷款额度时,原则上( ),允许跨年度周转使用。下列属于商品期货的是( )。( )属于银行卡的功
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反洗钱工作实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：( )对以保单作为押品的,其价值评估方法一般为( )。上级国库下发的应用系统,下级国库不得擅自修改,不得随意打开( )。《中华人民共和国反洗钱法》#
《金融机构反洗
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当您在宾馆、酒店等特约商户消费时,特约商户在估计了您的消费金额之后,通过POS或其它方式(如人工方式)取得您发卡银行的授权码,获得付款承诺的过程是预授权完成。( )我行绿色信贷投入的主要方向不包括()我国利率目前
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银行结算账户,是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。( )查询本地区或某一客户的()情况,进入“综合信息查询>贷款情况查询>不良贷款查询”,选择“地区不良贷款汇总查询”或“单客户不良贷款明细情
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部分IC卡除了能实现所有的传统磁条卡功能,扣除已计入并表一级资本的部分后,商户在受理银联借记卡时,为商业银行提供了一种新的经济资本计量模型#
商业银行可以根据资产组合的规模、复杂程度、风险管理能力等因素,选择
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个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账纳入个人银行结算账户管理。( )中长期固定资产贷款分期还款是指根据信贷项目预期现金流和投资回收期等情况,在借款合同有效期内,并纳入系统管理。根据《商业
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存款人尚未清偿其开户银行债务的,可以申请撤销该账户。( )以下哪项不属于核心资本()复议的信贷业务补充材料时限为()个工作日,逾期未补充的,退回报批材料。人民银行营业部门与开户单位面对面对账,核对结果必须由谁签
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电子商业汇票系统运营者为系统参与者提供纸质商业汇票登记查询和商业汇票转贴现公开报价服务时,不得收取费用。( )某公司长期债券投资提前变卖为现金,将会()常备借贷便利是人民银行以( )方式向金融机构提供短期流动性
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银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。( )( )是国内第一家获中国银行业监督管理委员会批准成立的私人银行业务专营机构。为高风险商户。( )个人贷款采取抵押担保方式的,不属于调查内容的是()。人民银行可以按照
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境外(含港澳台地区)机构在境内从事经营活动的,持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件,经中国人民银行当地分支行核准后可开立临时存款账户。( )下列说法中正确的是()。若客户档案影像资料有变更,应在我行开立()
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存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。除国家法律、行政法规和国务院规定外。( )按照支付系统查询查复管理要求,支付系统参与者收到查询报文后,必须在_____前进行回复的。总行对各分支机构,以及各分支机构对辖内
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单位银行结算账户的存款人可以开立多个基本存款账户。( )中央储备粮的入库成本由()负责审定。商业银行对公存款账户中的单位活期存款账户一般不包括( )。为保证董事会的独立性,董事会应当有一定数目的()。错中储粮总
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机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上,有两个或两个以上名称的,可以分别开立基本存款账户。( )国库在办理收入的收纳、划分、报解、入库和退付时发生的差错,由国库填制更正
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临时存款账户可以随意支取现金。( )薪酬构成各国不尽一致,在不同类型的企业(机关、事业单位)也不尽相同,借款人须在农发行开立土地出让金归集账户。以下哪项不属于核心资本()我行借款人自主支付的有权签批人实行AB角
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贷记卡卡内存款是没有利息的。( )保函类业务一般分五个操作环节： 、 、、 、保函管理。( )期限相同的各种信用工具利率之间的关系是( )。“贷款审批情况汇总查询”模块可显示出的查询条目按()或项目审批号分笔显示。(
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基本存款账户和一般存款账户可以开在同一银行机构。( )下列属于冠字号码查询受理单位填制的是()我国统计部门公布是失业率是( )。根据银监会《流动资金贷款管理暂行办法》规定,哪项不属于借款人须向贷款人承诺的事项
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现金充值,按照现行的会计准则不计入()内,不形成现实资产负债,但有可能引起损益变动的业务。一类客户评级采取()方法。目标客户的选择标准包括( )。( )更能保障遗嘱意思表示的真实性,因而效力最高。金融机构应当按照()
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商户及其法定代表人或负责人在中国人民银行指定的风险信息管理系统中存在不良信息的,在撤销其原基本存款账户后( )日内申请重新开立基本存款账户。某企业2012年实现主营业务收入8000万元,主营业务成本6000万元,利润总
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受理银联卡时,收银员应以卡片的文字作为识别卡片是否为外卡的重要依据。( )《中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》( 银监发(2014)34 号) 规定计算存贷比分子( 贷款) 时, 以下哪些项应予扣除: () 。拟核
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凡是加入中国银联网络的银行发行的具有支付功能的卡片都可以称为银联标准卡。( )贷后检查在()系统完成。下列关于债券投资的说法,错误的是( )。某企业2014年实现主营业务收入8000万元,主营业务成本6000万元;企业平均
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由运行管理员在“公共信息管理”模块中进行操作,主要包括：机构建立和维护、柜员建立和维护、参数维护、客户管理、()等。下列属于准货币的是( )。下列选项中不属于银监会监管的非银行金融机构的是( )。部门会计主管办
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现金转账,是指持卡人将信用卡预借现金额度内资金划转到本人银行结算账户。 ( )市场风险资本要求为利率风险、()和期权风险的资本要求之和。CM2006的柜员必须妥善保管自己的柜员号及密码,在实际业务处理过程中应坚持"
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银联卡是私人财产,但是作为直系亲属也是可以使用的。( )金融机构在收缴假币过程中有( )情形之一的,应当立即报告当地公安机关,提供有关线索。国库资金风险管理遵循以下原则( )。错一次性发现假人民币20张(枚)(含20张
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为防止银行卡遭盗刷,当您拿到服务员交回的签购单及卡片时应妥善保管。( )按银行卡是否能提供( )功能分类,可分为信用卡和借记卡。国库经收处必须准确、及时办理各级预算收入的收纳,完整地将预算收入化转到指定收款( )
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资产A=2000亿元,负债L=1800亿元,负债久期为DL=3年,根据久期分析法,如果市场利率从3.5上升到4%,则商业银行的整体价值( )。管理行客户部门是贷后检查的()。快速发展的多层次资本市场能够( )。“抵质押品查询”可按单客户
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由发卡机构自主确定。 ( )按照我国货币供给的分类,M1比M0多计算()政府投融资类客户直接认定为()级。支付系统申请机构在收到加入支付系统的书面批准后的___个月内,完成准备工作。银行内部控制应当贯彻哪些原则。( )资
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当商户签约成为银行卡特约商户时就已承诺接受银行卡,并向刷卡者收取一定比例手续费 。( )对连续两年被被评为基本称职的监事,监事会应当建议()等罢免。贷款行在审查公司为公司股东提供担保时,须要求公司提供()。CM200
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预授权交易日起30天后,该笔资金将由发卡银行自动解冻。( )现金充值,开户行根据信贷审批书内容,逐项落实贷前条件后,发起CM2006系统作业监督流程,发送至()审核。企业法人分立是指一个企业法人分为两个或两个以上企业法
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预授权撤销交易可在预授权交易完成当天做,也可以在若干天后做,预授权交易冻结资金自动解冻。( )按照我国货币供给的分类,M1比M0多计算()()对农户贷款业务实施监督管理。出口应收款池融资业务流程包括()。银行业监督管
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即便持卡人入住前做过预授权交易,在未结账离店的情况下宾馆都无法进行预授权完成交易。( )信用证项下未来货权+应收账款融资模式对于银行的好处包括()。操作风险分为哪几类。( )再贴现以( )申请办理。申请金额为商业
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预授权是指特约商户通过POS等终端渠道,就持卡人预计支付金额向发卡机构索取付款承诺的过程。( )债券发行时,选择( )方式的一般都是一些信誉较高、知名度较高的大公司以及具有众多分支机构的金融机构。对农村中小金融
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预授权交易的资金扔在持卡人账户上。( )直接参与者清算账户不足支付时,筹措资金顺序正确的是：①向中国人民银行申请再贷款②通过票据转贴现或再贴现获得资金③从银行间同业拆借市场拆借资金④向其上级机构申请调拨资金⑤
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支票在出票时有三个当事人：出票人,收款人,付款人。( )( )是国内第一家获中国银行业监督管理委员会批准成立的私人银行业务专营机构。( )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。对中国银行
招商银行
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从加强贷款全流程管理的思路出发,可将贷款过程管理中的各个环节进行分解,按照( )的原则将各环节职责落实到具体的部门和岗位,并建立明确的问责机制。承兑申请人对按照规定比例缴存承兑保证金以后的差额部分,向银行申
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大多数信用卡在使用前都必须完成开卡处理。( )违反人民币银行结算账户管理办法规定,伪造、变造、私自印制开户登记证的存款人,属经营性的处以( )元的罚款。无纸化办贷中,由()在主流程中发起辅助审查流程。按照中国银
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个人代理他人办理银行卡时,发卡机构需同时核对代理人和被代理人的身份信息。( )个人经营贷款属于( )。如果金融机构已对汇票承兑或已对外付款, 根据()的申请, 人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措
