- 一般而言,国别限额的大小与国家风险程度成（ ）变动。保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是（ ）。正向
反向#
两者没有关系
以上都不对核心资本
资本充足率#
附属资本
风险加权资产
- 存款合同是一种实践件合同,( )合同成立。市场风险内部模型法的局限性不包括（ ）。客户填写存款凭证时
舣方口头承诺时
存款机构出具存款凭证后#
双方在合同上签字时不能反映资产组合的构成及其对价格波动的敏感性
未
- 下列关于货币市场及货币市场工具的说法不正确的是( )。下列因素引起的风险中,投资者可以通过证券投资组合予以分散的是（ ）。货币市场是指专门融通短期资金和交易期限在1年以内(包括1年)的有价证券市场
在期限相同的
- 银监会提出的银行监管理念不包括（ ）。（ ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。管法人
管风险
管内控
管存款#理财目标#
投资目标
理财目的
投资目的
- 外汇市场最主要的参加者是（ ）。在一国的资本市场范围内,以下因素引发的投资风险不能通过多元化投资分散的是（ ）。进出口商
事业单位
银行#
个人某家上市公司发生财务危机
经济走向衰退#
肉制品行业价格全面上调
- 以下对银行承兑汇票的特征的说法错误的是（ ）（ ）是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资。借款人使用银行承兑汇票的成本低于银行贷款
银行承兑汇票能提高某些企业的融资信用等级
汇
- 银行确定的在一定期限内对某客户提供短期授信支持的量化控制指标是（ ）。根据非预期损失占比,商业银行应当分配给关注类贷款的经济资本为（ ）亿元。项目贷款承诺
客户授信额度。#
票据发行便利
开立信贷证明9
18
15
- 受托人做出（ ）行为时,委托人有权申请法院撤销该处分行为。金融企业对一定规模的不良资产(10户／项以上)进行组包,定向转让给资产管理公司的行为叫做 ( )违反信托目的处分信托财产的
违背管理职责使信托财产受到损失
- 当市场利率呈现逐步上升趋势时,对商业银行有利的资产负债的期限安排是：（ ）。目前我国市场上的理财产品大多是结构型产品,理财计划指定的基础资产或基础变量主要是（ ）等。利用长期负债为短期资产融资#
利用长期负
- 个人信贷业务的操作风险成因一般包括：（ ）。关于金融市场的功能的说法中,错误的是（ ）。商业银行对个人信贷业务缺乏风险意识或风险防范经验不足#
内控制度不完善,业务流程有漏洞#
管理模式不科学,经营层次过低而
- 若单支理财产品合约的提前终止条件被触发,造成到期价值低于投资成本的( ),则属于个人理财业务突发事件的预警信号。与理财顾问服务相比,综合理财服务更加突出（ ）。90%
80%#
60%
70%财务分析与规划
个人投资产品
储
- 以下契约方中,（ ）拥有在未来某一特定时间内按双方约定的价格,购进或卖出一定数量的某种金融资产的义务。风险管理的最基本要求是（ ）。看涨期权多头方
看跌期权多头方
远期合约多头方#
期货合约多头方#
期货合约空
- 对于利率互换和货币互换的异同,下面说法中正确的有（ ）。来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是（ ）。利率互换可以对冲利率风险,货币互换可以对冲汇率风险#
货币互换不进行本金的交换,利率互换一般要进行
- 下列哪项属于企业信用分析的5Cs系统的分析范围（ ）。代收代付业务是商业银行利用自身的结算便利,接受客户委托代为办理指定款项收付事宜的业务,以下属于代收代付业务范畴的有（ ）。借款人的个人品德#
企业的资本金#
- 商业银行个人理财业务人员操守基本准则包含的内容包括（ ）等方面。签订履行合同的过程中出现的失职被骗罪属于（ ）。正直诚信#
勤勉尽责#
遵纪守法#
廉洁自律#失职犯罪
渎职犯罪#
无意识犯罪
贪污罪
- 商业银行考查保证人的有效性应关注哪些方面( )。在为客户推荐适合的理财产品时,需要考虑的因素有（ ）。保证人的资格#
保证人的财务实力
保证人的意愿#
保证人履约的经济动机及其与借款人之间的关系
保证人的法律责
- 关于看涨期权,以下说法错误的是（ ）。计算借款人违约概率的方法包括（ ）到期日的股价等于执行价格时,期权的持有者损失了期权费
期权的持有者称为看涨期权多头
到期人的股价高于执行价格时,期权的持有者一定获利#
- 金融犯罪成立的前提和基础是（ ）从业人员职业操守的宗旨是（ ）。复杂的金融工具
多层次的金融机构
违反金融管理法规#
获取非工资收人规范从业人员职业行为#
提高中国从业人员整体素质和职业道德水平#
促进银行业的
- 根据《建设项目经济评价方法与参数》的规定,在固定资产贷款项目评估中,基本财务报表包括( )。个人理财从业人员在市场细分基础上确定的将重点开发的客户群称为（ ）。现金流量表#
资金来源与运用表#
借款还本付息表#
- 通过对家庭财务状况进行分析,理财师可以为客户提供的分析内容有（ ）。金融市场的客体包括（ ）。家庭流动性现在分析#
信用和债务管理现在分析#
收支储蓄现状分析#
支出结构分析
家庭财务保障现状分析#货币头寸#
票
- 由于交易处理或流程管理失败以及因交易对手方和外部销售商关系导致的损失属于（ ）风险事件。个人理财的范围包括安排和规划（ ）。内部欺诈
客户、产品与业务操作
执行、交割以及流程管理#
业务中断和系统失败个人和
- 要购买一套60万元的房子,借款人手头上至少要（ ）万元的自有资金。公允价值的计量方式有哪几种？（ ）。12#
6
18
10直接使用可获得的市场价格#
使用公认的模型估算市场价格
根据实际支付的价格,只要不能证明该价格不
- 监管部门是市场约束的（ ）。下列降低风险的方法中,只能降低非系统性风险的是（ ）。核心#
基础
根本
参考风险分散#
风险对冲
风险规避
风险转移
- 下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法,正确的是( )。如果贷款组合内两笔贷款是正相关的,那么同时发生损失的可能性：（ ）个人理财业务是银行的负债业务,储蓄是向客户提供的一种服务方式
个人理财业务中资金的运
- 我国车辆购置税实行法定减免税,下列不属于车辆购置税减免税范围的是（ ）。财务比率主要分为哪几类( )。外国驻华使馆、领事馆和国际组织驻华机构及其外交人员自用车辆
回国服务的留学人员用人民币现金购买1辆个人自
- 假定期初本金为l0万元,复利计息,年利率为l0%,5年后的终值为（ ）元。以下（ ）不属于个人理财规划的内容110 000
140 000
161 051#
100 002教育投资规划
健康规划#
退休规划
居住规划
- 商业银行识别风险的最基本、最常用的方法是（ ）。中国银行业协会的会员单位包括（ ）。失误树分析方法
资产财务状况分析法
制作风险清单#
情景分析法银监会
工行、农行、中行、建行、交行#
中国人民银行
中央汇金公
- 代收代付业务是商业银行利用自身的结算便利,接受客户委托代为办理指定款项收付事宜的业务,以下属于代收代付业务范畴的有（ ）。衡量客户风险承受能力最直接的办法就是（ ）。各种公用事业收费#
行政事业性收费#
财政
- 记入附属资本的可转换债券必须符合的条件有（ ）。以下哪一项不属于商业银行风险评级的原则？（ ）债券持有人对银行的索偿权位于存款人及其他普通债权人之后
债券不可由持有者主动回售#
未经中国银监会事先同意,发行
- 金融中介可以分为交易中介和服务中介,下列属于交易中介的是( )。下列货币供应量统计指标中,通常能反映潜在购买力的指标是()。会计师事务所
投资顾问咨询公司
律师事务所
有价证券承销入#M0
M1
M2
M2与M1之差#交易中
- 债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险,称为（ ）下列关于市场准入的说法．不正确的是（ ）。市场风险
系统风险
经营风险
违约风险#市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体
- 商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为（ ）。下列关于货币市场及货币市场工具的说法不正确的是（ ）。理财顾问服务#
综合理财服务#
私人银行业务
理财计划业务
保证收益理财业务货币市场是指专门融通短期
- 下列关于金融市场说法正确的是（ ）。按照本金与收益关系对银行理财产品进行分类,可以分为( )。它是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”#
它反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系#
它包含了金融资产的交易
- 融资缺口等于（ ）。商业银行在对潜在客户群分析研究的基础上,针对特定的目标客户群体开发设计并销售的资金投资和管理计划是指（ ）。贷款平均额-存款平均额
核心贷款平均额-存款平均额
贷款平均额-核心存款平均额#
- 银行业从业人员应该遵守( )。中央银行可以采取（ ）的货币政策工具增加货币供应量。法律#
行业自律性规范#
所在机构的各种规章制度#
其他金融机构规章
相关法规#在公开市场上买入证券#
提高存款准备金率
提高再贴现
- 证券投资基金能够通过有效的资产组合最大限度地（ ）。成长型基金与收入型基金的区别体现在（ ）。降低不可分散的风险
降低非系统的风险#
降低系统的风险
规避通货膨胀的风险投资目的不同。成长型基金重视基金的长期
- 投资代客境外理财产品主要面临（ ）。长期贷款展期的期限累计不得超过 ( )市场风险和政治风险
市场风险和信用风险#
政治风险和外交风险
信用风险和外交风险1年
2年
3年#
5年根据《贷款通则》中的规定,长期贷款展期的
- 根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当遵循的原则有（ ）。持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础金融工具或基础金融变量的权利的交易是（ ）交易。诚实守
- 用来衡量资产风险最常用的统计指标是（ ）。需求是消费者在一定时期内在各种可能的价格下愿意而且能够购买的某种商品的（ ）。期望收益率
收益率的方差#
价格
相关系数质量
数量#
多少
次数
- 在法人客户评级模型中,RiskCalc模型（ ）。( )属于我国《票据法》规定的汇票必须记载事项。不适用于非上市公司#
运用Logit/Probit回归技术预测客户的违约概率
核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系
核心
