[单选题]关于内部评级系统操作，下列说法哪个是错误的()。

正确答案 ：C

作为贷款审批程序的一部分，每个借款人必须被给予一个等级

[多选题]定期检查的频率，正确的是( )。

正确答案 ：ABC

对五级分类为正常的客户，至少每三个月检查一次;

对五级分类为关注的客户，至少每月检查一次;

对五级分类为次级以下(含次级)的不良贷款客户应加大检查频率，至少每月检查一次，适时提出催收方案和措施;

[多选题]联网核查系统中，ABIS系统提供的交易为( )。

正确答案 ：ABCD

0310(客户身份信息联网查询交易)

0324(客户身份信息批量查询)

0350(客户身份信息精确查询)

0352(可疑客户身份信息复查)

[多选题]商业银行有下列情形，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。下列哪些情形适用?( )

正确答案 ：ABCD

无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的

违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付人账，压单、压票或者违反规定退票的

非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的

违反《中华人民共和国商业银行法》规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为

解析：ABCD

[单选题]根据《广东发展银行反洗钱工作客户风险分类管理规程(2010年修订)》规定，各网点的客户风险分类管理人员应当根据客户的风险等级，定期审核并及时更新本单位开户客户的基本信息，低风险客户基本信息重新审核的频率是()。

正确答案 ：D

每三年审核一次

[单选题]根据《中华人民共和国证券法》的规定，持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益( )。

正确答案 ：B

归该公司所有

[多选题]以下属于成劝的资产证券化必备的构成要素有()。

正确答案 ：ABCD

标准化的合约

资产价值的正确评估

拥有完整的历史统计资料

可靠的信用增级措施

解析：ABCD

[多选题]各营业网点在办理下述()银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查.

正确答案 ：ABCD

银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务

支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务

反洗钱业务

征信及信贷业务

解析：ABCD

[单选题]客户进行外汇期权交易需进行风险测评，可进行测评的途径有()

正确答案 ：B

柜台或一网通专业版.大众版.财富账户专业版

[单选题]柜员密码可以使用以下哪些密码( )

正确答案 ：C

自己能记住的无规律组合;

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