正确答案: A
安全垫
题目:保本基金的( )是风险投资可承受的最高损失限额。
解析:答案:A
解析:保本基金的安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。
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举一反三的答案和解析:
[单选题]关于个人投资者买卖基金份额的印花税的说法错误的是( )。
对内地投资者通过基金互认买卖、继承、赠予香港基金份额,按照内地现行税制规定,暂不征收印花税
[单选题]下列关于久期和凸性的说法中,错误的是( )。
利用久期来计算债券价格的波动性是精确值
解析:利用久期来估计债券价格的波动性,实际是用价格收益率曲线的切线作为价格收益率曲线的近似,而不是精确值。
[多选题]由于( )的成交与交割之间几乎没有时间间隔,因而对交易双方来说,利率和汇率风险很小。
现货市场
解析:答案:A解析:由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔,因而对交易双方来说,利率和汇率风险很小。
[多选题]基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作,下列说法正确的是( )。
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析:答案:C
解析:本题考查基金客户档案管理与保密。基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面:(1)建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度,及时维护、更新基金份额持有人的信息,为基金份额持有人的信息严格保密,防范投资人资料被不当运用。(2)明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。(3)建立完善的档案管理制度,妥善保管相关业务资料。客户身份资料,自业务关系结束当年计起至少保存15年,交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。(4)数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放,对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。(5)人员的限制——在内部建立完善的信息管理体系,设置必要的信息管理岗位,信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任,对重要业务环节实行双人双岗。(6)实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度,限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。
[多选题]股权投资经理应具备的基本条件是( )。
对资产市场的专业能力
与客户的沟通能力
良好健康状况
[多选题]关于同业拆借,下列说法错误的是( )
同业拆借市场是有形的交易市场
解析:答案:A
考点:货币市场工具
解析:同业拆借市场属于银行间市场,交易主体为商业银行、保险公司、证券公司、基金公司等大型金融机构。交易过程涉及资金的拆入方(借方)和拆出方(贷方)。
[单选题]( )通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。
事前指标
解析:风险指标可以分成事前和事后两类。事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况,而事前指标则通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。
[多选题]债券型基金的交易日与付款日的间隔较小,一般为交易日的次( )日;股票型的基金,一般为交易日的次( )日。
1 3或5
解析:答案:A