[单选题]按照《巴塞尔新资本协议》，内部评级体系（ ）。

正确答案 ：B

是银行进行风险管理的基础平台，它包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度

[多选题]商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应包括的内容有（ ）等。

正确答案 ：ABCD

相关风险监测与控制情况

当期理财计划的收益分配和终止情况

涉及的法律诉讼情况

其他重大事项

[多选题]对于以下（ ）事项，中国银监会及其派出机构可以采用多样化方式进行调查。

正确答案 ：ABCDE

商业银行从事产品咨询、财务规划、或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况

商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性和合规性，操作程序的规范性

客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况等

商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况

商业银行销售和管理理财计划过程中对相关产品风险的控制情况

[多选题]下列属于再贷款类别的有（ ）。

正确答案 ：ABCD

为解决流动性不足的需要而发放的贷款

为处置金融风险的需要而发放的贷款

用于短期流动的贷款

对地方政府的专项贷款

[单选题]第二重归流是指( )。

正确答案 ：D

使用者将贷款本金和利息归还给银行

解析：信贷资金的运动过程可以归纳为二重支付、二重归流。第一重支付指银行支付信贷资金给使用者;第二重支付指使用者用于购买原料和支付生产费用，投入再生产。第一重归流指信贷资金在完成生产和流通职能以后流回到使用者手中;第二重归流指使用者将贷款本金和利息归还给银行。

[单选题]监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、（ ）五个阶段。

正确答案 ：C

检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理

[多选题]个人理财业务人员向客户的提问方式主要有：（ ）。

正确答案 ：ACD

开放式的提问

重申式的提问

封闭式的提问

[多选题]巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类，其中包括（ ）。

正确答案 ：BCDE

信用风险

操作风险

战略风险

声誉风险

[多选题]我国银行监管的原则是（ ）。

正确答案 ：ABCD

依法

公正

效率

公开

[单选题]在商业银行的经营过程中，（ ）决定其风险承担能力。

正确答案 ：D

资本金规模和商业银行的风险管理水平

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