1. [单选题]按照《巴塞尔新资本协议》，内部评级体系（ ）。
A. 完全等同于内部评级法
B. 是银行进行风险管理的基础平台，它包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度
C. 主要侧重于以专家判别为主的定性评估，评级对象以政府或大型企业为主
D. 是实施内部评级法的惟一必备条件
2. [多选题]商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应包括的内容有（ ）等。
A. 相关风险监测与控制情况
B. 当期理财计划的收益分配和终止情况
C. 涉及的法律诉讼情况
D. 其他重大事项
3. [多选题]对于以下（ ）事项，中国银监会(china banking regulatory commission)及其派出机构可以采用多样化方式进行调查。
A. 商业银行从事产品咨询、财务规划、或投资顾问服务业务人员(business operation personnel)的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况
B. 商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性和合规性，操作程序的规范性
C. 客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况等
D. 商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况
E. 商业银行销售和管理理财计划过程中对相关产品风险的控制情况
4. [多选题]下列属于再贷款类别的有（ ）。
A. 为解决流动性不足的需要而发放的贷款
B. 为处置金融风险的需要而发放的贷款
C. 用于短期流动的贷款
D. 对地方政府的专项贷款
E. 助学贷款
5. [单选题]第二重归流是指( )。
A. 银行支付信贷资金给使用者
B. 使用者用于购买原料和支付生产费用，投入再生产
C. 信贷资金在完成生产和流通职能以后流回到使用者手中
D. 使用者将贷款本金和利息归还给银行
6. [单选题]监管部门(supervision department)进行现场检查工作(inspection work)时，规范的现场检查包括检查准备、（ ）五个阶段。
A. 检查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理
B. 检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施
C. 检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理
D. 检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施
7. [多选题]个人理财业务人员(business operation personnel)向客户的提问方式主要有：（ ）。
A. 开放式的提问
B. 专业性的提问
C. 重申式的提问
D. 封闭式的提问
8. [多选题]巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类，其中包括（ ）。
A. 系统风险
B. 信用风险
C. 操作风险
D. 战略风险
E. 声誉风险
9. [多选题]我国银行监管的原则是（ ）。
A. 依法
B. 公正
C. 效率
D. 公开
E. 全面
10. [单选题]在商业银行的经营过程中，（ ）决定其风险承担能力。
A. 资产规模和商业银行的风险管理水平
B. 资本金规模和商业银行的盈利水平
C. 资产规模和商业银行的盈利水平
D. 资本金规模和商业银行的风险管理水平
