【名词&注释】
银行业金融机构、日常工作(routine)、管理权限、派出机构(agency)、相关规定(relevant regulations)、银行业监督管理法(banking supervisory and administrative
...)、中国银监会(china banking regulatory commission)、明确规定(clearly stipulated)、具体情况(concrete conditions)、商业银行资本监管(commercial bank capital regulation)
[多选题]尽职调查阶段，通过对客户基础信息调查、反洗钱排查、强化调查等方式进行( )判断，特定及必要情况下可对部分客户进行特殊调查。
A. 合规性
B. 禁入
C. 强化
D. 法律
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举一反三：
[多选题]POS机具风险管理中必须包括以下那些个条款：( )
A. 要求商户在POS设备安装完毕后必须原件配套使用
B. 明确POS等机具的产权所有.POS数量与型号，并明确规定(clearly stipulated)商户不得将机具转让或转借。
C. 商户如发生停业.倒闭等情况时，应及时通知收单机构收回POS机具。
D. 协议终止后，商户应及时归还POS设备。
[单选题]离任审计报告般应当于该人员离任后的()日内向其离任机构所在地监管机构报送。
A. 三十
B. 五十
C. 六十
D. 四十
[多选题]()应当在法人和集团层面, 分别计算未并表和并表的流动性风险监管指标, 并表范围按照银监会关于商业银行资本监管(commercial bank capital regulation)的相关规定执行。
A. 中国人民银行
B. 商业银行
C. 监事会
D. 银监会
[单选题]同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，下列说法中正确的是( )。
A. 质权人优先于抵押权人受偿
B. 抵押权人优先于质权人受偿
C. 此种情形下的抵押、质押均无效
D. 要视具体情况(concrete conditions)来哪种权利人优先受偿
[多选题]操作风险分为哪几类。( )
A. 不完善或有问题的内部程序
B. 员工
C. 信息科技系统
D. 外部事件
E. 市场因素
[单选题]根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构的处置方式不包括( )。
A. 拍卖
B. 促成重组
C. 撤销
D. 接管
[多选题]对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行，中国银监会(china banking regulatory commission)及其派出机构可以采取以下纠正措施：()。
A. 要求商业银行控制表内外资产增长速度
B. 要求商业银行提高资产收益率
C. 要求商业银行降低表内外资产规模
D. 要求商业银行限期补充一级资本
[多选题]事权划分是指在业务系统中，对会核算等事项，按照哪些内容，相应确定不同级别会计人员处理权限的一种内部控制方法。( )
A. 管理权限
B. 业务种类
C. 金额大小
D. 职务级别
E. 风险程度
[多选题]私人银行经营机构应在客户准入后应对客户开展( )工作，综合运用反洗钱客户分类系统，以及日常工作了解到的客户信息，综合判断客户是否存在洗钱风险。
A. 持续反洗钱监测
B. 存量签约客户信息维护
C. 与客户联系
D. 动态调整客户风险分类
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