【名词&注释】
宣传工作(propaganda work)、司法机关(judicial organ)、混合策略(mixed strategy)、分析判断(analysis and judgement)、及时性原则(principle of time)、贷款利息收入、可比性原则(principle of comparability)、管理部门、保密性原则、维也纳新年音乐会(vienna newyear music festival)
[多选题]金融机构的反洗钱义务有（ ）。
A. 健全反洗钱内控制度
B. 建立客户身份识别制度
C. 建立客户身份资料和交易记录保持制度
D. 执行大额交易和可疑交易报告制定
E. 开展反洗钱培训和宣传工作
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举一反三：
[多选题]银行风险监管指标的监测评价应遵循哪些原则（ ）。
A. 准确性原则
B. 可比性原则(principle of comparability)
C. 及时性原则
D. 持续性原则
E. 保密性原则
[单选题]在下表中，(a)处可以填入（ ）。
A. 商业银行客户信用评级阶段
B. 模型
C. 用途
D. 专家判断法
E. 5C、5P
F. 针对企业
G. CAMEL
H. (a)
I. 信用评分法
J. Altman的Z计分模型
K. 针对美国上市制造业企业
L. (b)
M. 针对公共或私有的非金融类公司
N. 违约概率模型
O. RiskCalc模型
P. (C)
Q. Credit Monitor模型
R. 适用于上市公司
S. KPMG风险中性定价模型
T. N/A
U. 死亡率模型
V. N/A
W. 针对上市企业
X. 针对非上市企业
Y. 针对金融机构
Z. 针对企业和金融机构
[单选题]某银行从业人员在得知一位重要客户的女儿就读于音乐学院后，便赞助其女儿出国参加维也纳新年音乐会(vienna newyear music festival)的全程费用。这种做法（ ）。
A. 属于行贿
B. 如果近期没有业务交易，可算作朋友间的友好往来
C. 如果不使客户感到一定要有业务成交义务的话是可以的
D. 是为了培养高级音乐人才，是为文化艺术事业做贡献，值得鼓励
[多选题]下列方法中，（ ）被应用于违约概率预测准确性的验证（校正）。
A. CAP曲线与AR值
B. 二项分布检验
C. KS检验
D. 卡方分布检验
E. 正态分布检验
[单选题]在各种风险发生前，对风险的类型及其产生的根源进行分析判断，以便对风险进行估算和控制，这是（ ）。
A. 风险识别
B. 风险计量
C. 风险监测
D. 风险控制
[多选题]银行资本的作用包括（ ）。
A. 满足银行正常经营对长期资金的需要
B. 吸收损失和维持市场信心
C. 为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力
D. 限制银行过度业务扩张和风险承担
E. 只有A和B
[单选题]下列不是战略性资产配置组合方法的选项是（ ）。
A. 恒定比例混合策略
B. 投资组合保险策略
C. 购买并持有策略
D. 选时策略
[多选题]银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向（ ）举报。
A. 上级机构
B. 所在机构的监督管理部门
C. 国家司法机关
D. 人大
E. 政协
[多选题]证券投资基金的收益主要来自（ ）。
A. 资本利得
B. 红利收入
C. 债券利息
D. 存款利息收入
E. 贷款利息收入
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