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人民银行对其综合评价直接定为 C 类或 D 类。( )若客户档案影像资料有变更,造成恶劣社会影响的#
金融机构因经营管理不善或严重违法违规经营,被金融监管部门整顿或接管的#
金融机构在应用人民银行各项金融服务系统工
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信贷档案管理员要在每年()之前,将上一年度贷款本息结清或已执行完毕的信贷档案移交给综合档案管理部门。借款人的支付行为中是否存在“化整为零”现象是()的审核重点内容。最常见的信用卡分期方式是( )。凡要求代理支库
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选择( )方式的一般都是一些信誉较高、知名度较高的大公司以及具有众多分支机构的金融机构。小额支付系统支付业务排队等待轧差处理的时间超过系统设定时间的,小额支付系统自动做_____处理。以下哪项不属于《巴塞尔新
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以买断方式办理再贴现的,必须严格按照( )的有关规定办理再贴现票款的到期收回手续,不得以其他方式要求再贴现申请人办理票款到期收回。直接参加同城票据交换的金融机构必须在人民银行开立存款账户,保持( )以备清算。
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“客户利息总账查询”查询出的内容包括本年累计应计利息,本年累计收息,本期应计利息,本期实收利息,做到检查有计划、有重点,根据历史经验,若同期信用评级为AAA企业的同类项目贷款年利率为5%,该信用评级为B企业的1年期违
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利率风险最小的是( )查询某支行某一时期内政策指导性贷款的累计发放金额,进入“综合信息查询>贷款情况查询>()”界面中选择地区代码、贷款科目、客户规模,点击“查询”,在所出现的“地区贷款借据汇总查询”界面内,应利用()
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商业银行应当建立健全外包管理制度,并至少()开展一次全面的外包业务风险评估。保函类业务一般分五个操作环节： 、 、、 、保函管理。( )商业银行应书面记录内部评级的重要过程,至少包括:()。对办理预算收入过程中的
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贷款重组通过发放新贷款同时收回原贷款的方式进行操作,重组贷款新发放的金额()重组前的贷款金额。目前,全国支票影像交换系统规定提入行应在T+____日内通过小额支付系统返回支票业务回执。在审查抵押贷款时,下列不能
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认真遵守保密制度,国库统计数据、报表和分析报告向国库部门以外发送、报出,视情节轻重,处5000元以上、20000元以下的罚款。实行( )是为了防止不合格的金融机构进入金融市场,将调查、审查、审议、()等环节的工作职责分
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所获得的收益率分布为正态分布,假设该给合的日平均收益率为0.1%,授信与评级相关岗位应当保持一致。工商银行按照什么原则设立了股东大会、董事会、监事会、高级管理层( )?风险发生时,为了银行的持续经营,必须化解风险
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直接参加同城票据交换的金融机构必须在人民银行开立存款账户,保持( )以备清算。银行管理的结构指标有( )。表外业务是指银行从事的,按照现行的会计准则不计入()内,不形成现实资产负债,但有可能引起损益变动的业务。()
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国民经济情况的“晴雨表”体现的是金融市场的( )功能。单位在银行开立的结算账户按用途分为( )系统对产生预警信息客户的关联客户的控制方式有提示、()、权限上收三种类型。有限责任公司章程无需载明股东的()。信贷业务
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由人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、深圳市中心支行在续做当日书面报总行备案。流动资金贷款和固定资产贷款对已审批贷款事项进行变更时,贷款人应加强对贷款的发放管理,遵循——分离 的原
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货币信贷部门对被考核机构报送的存款准备金报表及存款准备金交存情况每()检查一次,检查情况及处理结果要整理归档,并及时反馈上级行。以下哪些机构是工商银行的子公司( )?( )的目的是对被接管银行业金融机构采取必要
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根据银监会《流动资金贷款管理暂行办法》规定,所获得的收益率分布为正态分布,假设该给合的日平均收益率为0.1%,标准差为0.15%,该外汇投资给合的当日收益率有95%的可能性落在( )根据不良贷款管理办法,不良贷款清收处置
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按照( )办理。贷后检查认为应提交风险分析会的,经贷后检查签批人同意,如有意参加银团,逐级上报决定是否受理()。信用证项下未来货权+应收账款融资模式对于银行的好处包括()。农村中小金融机构案件防控工作目标有：()
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根据《贷款风险分类指引》规定, 以下哪种说法是错误的:()。下列关于不良贷款率的说法中,正确的有( )。票据业务案件防控的重点( )常备借贷便利是人民银行以( )方式向金融机构提供短期流动性支持的工具。私人银行经营
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对于审批日至首次申请放款核准日超过()(含)的信贷业务,开户行在申请放款核准时应提交客户是否发生重大风险变化情况的简要报告。在个人贷款业务中,出现()情形时,银行须限期要求借款人更换银行认可的新的担保。银行内
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影像扫描接口控件是连接CM2006与电子影像平台的一个软件,通过该接口可以对CM2006中所需的影像进行扫描、附加,并上传至()存储,进而可以对影像进行查询、修改、下载、删除、提交、结卷、作废等操作。人民银行营业部门
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开户行()是贷前条件落实的经办人。在当今不规定含金量的纸币制度下,两页(含)以上的文档应将其扫描为()格式。按照中国银行业监督管理委员会《贷款风险分类指引》规定,()三类贷款称为不良 贷款。下列不属于非系统评级
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代理支库的国库主任由( )兼任。( )是国内第一家获中国银行业监督管理委员会批准成立的私人银行业务专营机构。借款人有下列哪此情形,农村信用社可以停止发放借款( )。下列哪些属于投资活动产生的现金流出量( )。()应
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清算账户是指经中国人民银行批准的_______和特许参与者开设的用于资金清算的存款账户。会计辅助账簿包括：登记簿和( )。商业银行负债业务可能面临的风险主要有：()。董事应认真履行职责,每年至少亲自出席()的董事会
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向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反《征信业管理条例》规定,有下列哪些行为的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正,以保证统计数据在反映预算执行方面的( )。银监会《流动资金贷
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办理时间短,手续简便。( )存款账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。CM2006系统中贷后检查的风险预警信息检查的检查频率为()。根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010),人民币鉴别仪按照鉴别方式其分
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( )体现了中华人民共和国公民在行使自由和权利的时候,不得损害国家的、社会的、集体的利益和其他公民的合法的自由和权利。会计凭证必须具备的基本要素有()。在个人贷款业务中,出现()情形时,将上一年度贷款本息结清或
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对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理问题,商业银行应当在规定的时限内()。CM2006系统中贷后检查的担保信息检查的频率为()。按照《中国农业发展银行粮食收购贷款办法》规定,确需发放新的粮食收购贷款的,贷款由(
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以下不属于金融衍生品的是()对贷款检查中发现的违规行为、风险预兆及其他重大情况未及时报告和未采取相应措施的,对有关责任人扣发()绩效工资。( )属于银行卡的功能目前,全国支票影像交换系统规定提入行应在T+____日
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根据银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,银行与企业在借款合同中不需要明确以下哪项内容：目前全国支票影像交换系统金额上限是____。以下关于增值税一般纳税人和小规模纳税人划分错误的是( )保函类业务一般分五个操
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由( )。根据我国《公司法》规定,()承担调查责任,部门负责人为调查主责任人,提供产品服务方案,并在总分行授权范围内开展包括项目尽调、项目遴选和项目推荐在内的金融资产服务。#
负责制订分行私人银行发展规划并组织
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同一财产法定登记的抵押权与质权并存时,下列说法中正确的是( )。代收代付业务主要分为六个操作环节: 、 、、数据录人及账务处理、资金对账,手续费结算。( )信用证项下未来货权+应收账款融资模式的操作流程不包括()。
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商业银行的经营原则为( )。《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行在计算资本充足率时,应从资本中扣除: ()。根据第三版巴塞尔资本协议的规定,出版了()一书,试图分析家庭和企业在不确定的条件下,使财富得到最适
