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对于商业银行的监督管理,银行业监督委员会还可以采取审慎性监督管理谈话,针对这一点,说法错误的是（ ）与客户维护关系需要做到（ ）。负债比率是客户负债总额与总资产的比值,显然这一比率与清偿比率密切相关,风险整
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个人理财业务是建立在（ ）基础之上的银行业务。下列选项中,不属于产生必要回报率的原因的是（ ）。外汇市场的功能包括（ ）。商业银行有效防范和控制操作风险的前提是( )。信贷资产风险分类实际上是判断借款人及时
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这是因为（ ）。采用回收现金流法计算违约损失率时,若回收金额为 1.04 亿元,回收成本为 0.84 亿元,违约风险暴露为 1.2 亿元,则违约损失率为( )。免费向客户提供国际市场理财产品信息#
向客户反复强调竞争对手理财产
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大额可转让存单的发行人一般是（ ）。风险承受能力较高的人群是（ ）。世界黄金的需求主要包括 （ ）。商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品是商业银行销售理财产品时应当遵循的（
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假定某人持有A公司的优先股,每年可获得优先股股利3000元,若年利率为5%,则 该优先股未来股利的现值为（ ）元。个人住房贷款“假按揭”的表现形式有：（ ）。营业终了,营业人员应对营业厅进行清场,关闭( )后方能清点现金
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商业银行编制的个人理财业务季度统计分析报告,应包括的内容有（ ）等。( )的目的是对银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式,保护存款人等债权人的利益。应收账款可用于申请()。2000年,我国成立的银
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世界通行的黄金投资方式中包括（ ）。国际上较为广泛采用的信用风险预警方法有（ ）如果外币头寸卖大于买,叫做（ ）。以下属于风险转移策略的是( )。风险管理的最基本要求是（ ）。按照国际惯例,下列关于信用评定方
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以下关于债券和股票说法错误的是（ ）。( ),则根据《巴塞尔新资本协议》,（ ）在北京设立代表处,不正确的是( )。下列关于客户信息收集的说法,不正确的是( )。收益率相互影响
都属于有价证券
都是筹资手段
都有规定的
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下列不能作为保证人的有( )。个人理财中,错误的是( )。商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应至少包括（ ）。下列不属于华尔街第二次数学革命的是（ ）。利率期货
权证
平衡型基金#
ST股票国家机关#
公立学校
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根据价值细分理论,商业银行个人理财客户可以分为（ ）。个人理财业务人员向客户的提问方式主要有（ ）。现阶段我国货币政策的中介目标是（ ）。玉质客户#
铅质客户#
金质客户#
铁质客户#
铜质客户开放式的提问#
专业
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不正确的是（ ）。结构性理财产品的特点包括（ ）。流动比率能够反映：（ ）。股票投资的收益等于（ ）。中国银行业全面对外开放的标志有（ ）。若采用固定投资比例策略限制股票资产在40%,起始投资组合的股票为80万
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《证券法》规定,禁止任何人以（ ）手段操纵证券市场。综合理财计划市场风险控制方法有（ ）。降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有（ ）。以下关于期权价值说法,分析正确的是（ ）。单独或者通过合谋,操
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债券分为附息债券和零息债券的依据是（ ）。下面哪家大型商业银行既在上海交易所上市,又在香港联合交易所上市（ ）。根据《证券投资基金法》,基金资产的投资范围不包括（ ）。在经济资本的配置中,以违约概率和风险敞
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医疗保险中不包括（ ）。下列属于大额交易的是（ ）。下列关于投资者投资偏好的说法,不正确的是（ ）。倾听客户的意见需要做到：（ ）。金融市场发展对商业银行的促进作用不包括( )。家庭资产配置的第一道防火墙是（
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银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括（ ）。风险（ ）就是通过在金融市场上持有一个相反的头寸来抵消可能面临的风险。保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的,应当按照中国
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某投资者持有一个由下列三只股票等股份数组成的投资组合。结果他持有该投资组合1年,在这一年里,三只股票的期初、期末价格和分红如下表所示,那么,他持有该投资组合的持有期收益率是（ ）。国家助学贷款采取“借款人( )
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如果你的客户在今天向某投资项目投入150000元,一年后再追加投资150000元,该投资项目的收益率为12%,那么,在两年后,你的客户共回收的资金额大约是（ ）。如果某商业银行有100个客户评级为B级,违约概率是2%,当年有5个该
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债券赎回条款的不利体现在（ ）。监管当局在判断交易账户按模型计值方法是否审慎时,年利率为8%,则这笔年金的现值是（ ）元。现金流是指现金在一个公司内的流人和流出,现金流分为（ ）部分。商业银行进行同业之间外汇
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“信号效应”（ ）。商业银行应当依照( )建立、健全本行的财务、会计制度。按照基础工具的种类划分,金融衍生工具可以分类为（ ）。是央行在外汇市场上通过查询汇率变化情况、发表声明等,影响汇率变化,以达到干预效果的
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下面选项中（ ）不使用间接标价法。下列哪种情况下,新股申购的理财产品的收益率比较低？（ ）在理财顾问服务中,承担资金管理与运用的风险的是（ ）。存款业务按客户类型,分为个人存款和( )。 银监会的监管理念包括（
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银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是（ ）。金融市场的微观功能是（ ）。“熟知业务”要求银行业从业人员熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、（ ）。在现称为“五大行”的五家商业银行中,最早
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下列不属于银行业监管措施中现场检查的是（ ）。股指期货是为管理股市风险尤其是（ ）而产生的。KPMG风险中性定价模型中所要用到的变量包括（ ）。汽车金融公司的监管机构是（ ） 。当预期未来本币升值时,则理财策略
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保守型投资者具有的特点包括（ ）。关于回购协议,以下说法正确的是（ ）。银行个人理财从业人员接受( )的监督。对风险抱有乐观的态度
保护本金不受损失和保持资产的流动性#
投资于股市的资金比例很高
常常将大部分资
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下列关于合同订立的说法,而该资产的市场定价为100美元,应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力
当事人必须本人订立合同,不得代理#
当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密,有书面形式、口头形式和其他形式利用在银
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证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容,代表着一定的财产所有权, 拥有证券就意味着享有财产的（ ）的权利。人民法院审判案件,实行()制度违约定义是内部评级法的最重要定义,是估计以下信用风险参数的基础
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规定了四级资产风险权重系数,分别是（ ）。关于保险兼业代理的执业管理中,下列说法正确的是（ ）。个人零售贷款的风险主要包括：（ ）( )反映了企业的获利能力和经营效率。在外汇市场上形成了多种多样的交易方式,常
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个人客户众多并且分散,单笔服务金额较小,但总体规模较大,同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的（ ）。下列能使银行承受由信用风险造成损失的是（ ）。商业银行识别风险的最基本、
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短期政府债券的市场特征是（ ）。商业银行（ ）是商业银行在综合分析外部环境、内部管理状况以及同业比较的基础上,提出的一套中长期发展目标以及为实现这些目标所采取的行动方案。汽车金融公司的资金来源有（ ）。债
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商业银行开展个人理财业务,收费标准和收费方式在（ ）明示。CRM的灵魂是（ ）。关于人们在退休期的理财活动,处3年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产；（3）明知是伪造的货币而持有、使
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按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括（ ）。零贝塔系数的投资组合的预期收益率是（ ）。为了测度不同金融产品的收益的相关程度,应该使用（ ）。下列关于外汇敞口分析的说法。正确的有（
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下列关于金融市场风险的理解,应当首先知道的变量是（ ）。定期存款在存期内如果遇到利率调整,由（ ）部门共同制定。非正式沟通渠道不包括（ ）。下列关于下岗失业人员小额担保贷款的表述,正确的有( )。下列（ ）属于
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根据信托关系建立的方式可分为（ ）。根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中对流动性资产定义的内容里,经借款人同意,负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行是 ( )商业银行开办代客境外理财,应
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在普通年金现值系数的基础上,期数减1、系数加1的计算结果,应当等于（ ）。监事会是我国商业银行所特有的监督部门,下列不是监事会的职责是 ( )实务中有许多方法可以用来衡量单一金融资产或由若干金融资产构成的投资组
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保险的功能包括（ ）。若采用固定投资比例策略限制股票资产在40%,则此时投资人应采取（ ）。商业银行代理保险业务,其()应当取得保险兼业代理资格。利率互换是两个交易对手相互交换一组资金流量（ ）。下列选项（ ）
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商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应包括的内容有（ ）等。某3年期债券,每年付息一次,到期还本。面值为l00元,票面利率为8%。市场年利率为8%,则该债券的麦考利久期为（ ）年。目前,我国统计部门公布的失业率
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信托投资公司集合管理、运用、处分信托资金时,接受委托人的资金信托合同不得超过200份(含200份),每份合同金额不得低于人民币（ ）。我国证券交易所的设立和撤销由（ ）决定。属于欧元区的国家有 （ ）。汇率的标价分
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下面哪个国家不使用间接标价法（ ）。与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（ ）。在理财顾问业务中,根据工作的侧重点不同,个人理财业务人员可以区分为（ ）。在固定收益理财计划
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保险合同分为财产保险合同和（ ）。我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款,错误的是（ ）。根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求：保证收益型理财计划的起点金额,人民币应在（
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证券的票面要素有（ ）。不属于艺术品投资风险的是（ ）。市场风险在（ ）中的汇率和商品价格风险被纳入了资本要求的范围。个人的收入主要包括：（ ）。依据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,按照管理运
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下列论述正确的是（ ）。根据期货交易的基本规则,正确的是（ ）。2004年10月29日,中国人民银行决定,销售收入为100万元,到期日为2007年4月20日,活期储蓄存款利率为0.72%。则对该客户的应付利息是（ ）下列各项支出中
