[单选题]银行从业资格考试:.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是(

.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是(　　)应履行的职责之一。

正确答案 ：D

中国反洗钱监测分析中心

解析：D［解析］建立国一家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息属于中国反洗钱监测分析中心应履行的职责。

[多选题]列关于风险分类的说法，不正确的是( )。

正确答案 ：A

按风险发生的范围可以将风险划分为可量化风险和不可量化风险

解析：

选A
解析：按风险发生的范围可以分为系统风险和非系统风险。
本题考查对风险分类的理解。分析选项A，根据风险发生的范围，我们首先考虑风险发生是大范围还是小范围的，而可量化风险和不可量化风险与范围没有必然关联性，风险能否量化是根据风险的不同性质，能否量化才是可量化风险和不可量化的分类标准。本题选项C是干扰选项，纯粹风险可以理解为纯粹的损失，投机风险可以理解为有获利的可能，两者的区别就在于损失结果不同。

[多选题]下列不属于贷款合法性、合规性调查的内容的是（　　）。

正确答案 ：C

考察借款人是否建立了良好的公司治理机制

解析：

选：C
解析：

贷款的合法合规性是指银行业务人员对借款人和担保人的资格合乎法律、合乎规章制度和信贷政策的行为进行调查、认定。调查的内容应包括：人、贷款本身

　　(1)认定借款人、担保人法人资格。

　　(2)认定借款人、担保人的法定代表人、授权委托人、法人公章、签名的真实性和有效性，并依据授权委托书所载明的代理事项、权限、期限认定授权委托人是否具有签署法律文件的资格、条件。

　　(3)对需董事会决议同意借款和担保的，信贷业务人员应调查认定董事会同意借款、担保决议的真实性、合法性和有效性。

　　(4)对抵押物、质押物清单所列抵(质)押物品或权利的合法性、有效性进行认定。

　　(5)对贷款使用合法合规性进行认定。

　　(6)对购销合同的真实性进行认定。

　　(7)对借款人的借款目的进行调查。

 

[多选题]下列哪项风险不属于对外劳务承包工程贷款的常见风险?（　　）

正确答案 ：C

通货膨胀的风险 

解析：

选：C
解析：风险分析主要包括：工程拖期对项目财务效益的影响；费用超支对项目财务效益的影响；不能按期收回工程款使承包人承担的风险。

[多选题]下列属于经营者的预警信号的是（　　）。

正确答案 ：ABCD

丧失一个或多个客户，而这些客户财力雄厚

关系到企业生产能力的某一客户的订货变化无常

关键人物的态度变化尤其是缺乏合作态度

工厂或设备维修不善，推迟更新过时的无效益的设备

解析：

【答案】C

　　【解析】有关经营者的信号有：关键人物的态度变化尤其是缺乏合作态度；董事会、所有权或重要的人事变动；财务报表呈报不及时；各部门职责分裂；冒险兼并其他公司；冒险投资于其他新业务、新产品以及新市场等。ABD三项属于有关经营状况的信号。

 

[多选题]以下要征收存款利息所得税的是 对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法

正确答案 ：ABD

个人存本取息定期存款

个人外币活期存款

定活两便储蓄存款

解析：答案：ABD解析：  对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法 国务院令第272号 　第五条 对个人取得的教育储蓄存款利息所得以及国务院财政部门确定的其他专项储蓄存款或者储蓄性专项基金存款的利息所得，免征个人所得税。 　　前款所称教育储蓄是指个人按照国家有关规定在指定银行开户、存入规定数额资金、用于教育目的的专项储蓄

[单选题]20.考察社会资本再生产，其核心问题是分析（ ）

正确答案 ：A

社会总产品的各个构成部分是如何实现的

解析：

社会总资本再生产的核心问题是社会总产品的实现问题，其中价值补偿是基础，实物补偿是关键。

答案分析：
【我的疑问】（如下，请求专家帮助解答）

[单选题]合成标准不确定度和扩展不确定度单独表示时，应（）

正确答案 ：D

不带正负号

[单选题]操作系统是一种系统软件，它是()之间的接口。

正确答案 ：C

用户和计算机

[多选题]担保的充分性和有效性分别指（　　）。

正确答案 ：B

经济方面和法律方面　　D．收益方面和风险方面

解析：

【答案】C
　　【解析】在担保的问题上，主要有两个方面的问题要重点考虑，一是法律方面，即担保的有效性；二是经济方面，即担保的充分性。

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