[多选题]反洗钱工作实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：( )

正确答案 ：ABCDE

《中华人民共和国反洗钱法》

《金融机构反洗钱规定》

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

[多选题]国库经收处收纳的预算收入，一律使用“待结算财政款项”科目下的“( )”专户进行核算，不得转入其他科目。

正确答案 ：B

待报解预算收入

解析：答案：B

[多选题]一般来说，商户在受理银联借记卡时，无需核对( )。

正确答案 ：A

身份证件

解析：答案：A

[多选题]商业银行计算并表资本充足率,因新旧计量规则差异导致少数股东资本可计入资本的数量下降,减少部分从本办法施行之日起分五年逐步实施, 即第一年加回80%,第二年加回60%,第三年加回()第四年加回20%,第五年不再加回。

正确答案 ：C

40%

解析：答案:C

[多选题]远程委托的委托权限范围包括：

正确答案 ：ABCD

私人银行专享理财产品的购买

私人银行专享理财产品的赎回

私人银行专享理财产品的撤单

办理私人银行代理及顾问咨询业务的代理资金收付

解析：答案：ABCD

[单选题]在个人贷款业务中，下列主体可能具有担保资格的是()。

正确答案 ：A

与借款人有关系的自然人

[多选题]某企业2009年实现主营业务收入8000万元，主营业务成本6000万元。企业平均流动资产总额为5000万元，该企业流动资产周转率(次数)是()。

正确答案 ：D

1.6次

解析：答案：D

[多选题]下列说法中错误的是()。

正确答案 ：C

银行承兑汇票贴现资金用于客户开展商业性业务的，纳入最高授信额度项下专项授信额度控制。

解析：答案：C

[多选题]对单一客户或单一项目超过亿元人民币或等值外币的融资需求，除经总行同意外，应采取银团贷款方式()。

正确答案 ：B

30

解析：答案：B

[多选题]预警信息监测查询的主要任务是根据全行防控信贷风险需要，研究确定()及控制级别，及时处置预警信息，全面提高系统在防范信贷风险中的作用。

正确答案 ：A

CM2006预警指标

解析：答案：A

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