正确答案: A

建立反洗钱行为处罚制度

题目：金融机构应当履行的反洗钱业务不包括（ ）。

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举一反三的答案和解析：

[单选题]下列不具备战略风险管理前瞻性、预防性特征的是( )。

对风险造成的损失进行最大程度的控制

解析：解析：基于战略风险管理的前瞻性理念的全面、预防性的风险管理方法，是指商业银行应当将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则，从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划，通过定期评估威胁商业银行产品/服务、员工、财物、信息以及正常运营的所有风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患，确保商业银行的健康和可持续发展。C项属于事后控制措施。

[多选题]不能制止同事违规行为的要及时报告( )。

银行业同业协会

所在机构

公安部门

解析：银行从业人员与同事相处中应当互相监督，即对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。

[单选题]张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订（ ）。

王某承担民事责任

[多选题]在个人的生命周期中，维持期将面临的考验是（ ）。

为子女准备教育费用

为父母准备赡养费用

为自己准备养老费用

[单选题]某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时遵守职业操守规定的正确做法是（ ）。

与对方深入探讨行业及市场发展趋势

[单选题]基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（ ）年。

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[单选题]以下不属于内部欺诈事件的是（ ）。

银行内部发生的性别／种族歧视事件

[多选题]根据多样化投资分散风险的原理。下列关于商业银行开展信贷业务的说法，正确的有（ ）。

不应集中于同一业务

不应集中于同一性质借款人

不应集中于同一国家借款人

可以与其他商业银行组成银团贷款

应当使自己的授信对象多样化