[多选题]银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向（ ）举报。

正确答案 ：ABC

上级机构

所在机构的监督管理部门

国家司法机关

解析：银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监督管理部门直至国家司法机关举报。

[多选题]商业银行风险管理部门的主要职责有（ ）。

正确答案 ：ABCDE

监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

在限额违规的情况下及时向风险管理委员会报告

负责核准复杂金融产品的定价模型

协助财务控制人员进行复杂金融产品价格评估

全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供辅助作用

[多选题]金融市场的宏观功能是（ ）。

正确答案 ：BCD

调节功能

资源配置功能

反映功能

[多选题]下列关于个人理财顾问服务中的风险管理的表述，正确的有（ ）。

正确答案 ：ABCDE

对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品

商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的。商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见，客户的意愿和其他必要的说明事项，双方签字认可

客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品

商业银行向客户提供理财顾问业务，应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

[多选题]下列属于银行风险管理流程的有（ ）。

正确答案 ：ABCE

风险识别

风险监测

风险控制

风险计量

[单选题]VaR值的大小与未来一定的（ ）密切相关。

正确答案 ：B

持有期

[多选题]下列关于个人贷款合同利率的说法，正确的有( )。

正确答案 ：ABE

应根据法定贷款利率和中国人民银行规定的浮动幅度确定贷款合同利率

贷款银行确定合同利率应与借款人共同商定

合同利率在借款合同中载明

解析：合同利率是指贷款银行根据法定贷款利率和中国人民银行规定的浮动幅度范围以及利率政策等，经与借款人共同商定，并在借款合同中载明的某一笔具体贷款的利率。

[单选题]国务院反洗钱行政主管部门是（ ）

正确答案 ：A

中国人民银行

[单选题]与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（ ）。

正确答案 ：D

服务的个性化

[单选题]小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了( )原则。

正确答案 ：C

专业胜任

解析：考点理财服务规范和质量的要求

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