1. [单选题]下列关于股权类产品风险的说法，正确的是（ ）。
A. 周期性明显、固定成本高的行业风险较低
B. 大公司的风险相对较高
C. 保守型公司风险较大
D. 业绩好并且可以持续增长(sustainable growth)的公司风险较小
2. [单选题]下列不属于长期贷款(money at long)的是（ ）。
A. 混合资本债券
B. 证券回购协议
C. 普通金融债券(financial bond)
D. 次级金融债券(financial bond)
3. [多选题]客户在沟通中自我设防是很正常的事情，这将不利于从业人员探究客户的真实需求，但是从业人员可以用以下一些方法或技巧来打破这种局面（ ）。
A. 介绍自我
B. 开放性问题
C. 注意倾听
D. 观察有效的信息来源
E. 封闭性问题
4. [多选题]全面风险管理模式体现的理念和方法包括（ ）。
A. 全球的风险管理体系
B. 全面的风险管理范围
C. 全程的风险管理过程
D. 全新的风险管理方法
E. 全员的风险管理文化
5. [单选题]人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为（ ）。
A. 投机风险
B. 纯粹风险
C. 偶然风险
D. 意外风险
6. [单选题]下列情形中。表现流动性风险与市场风险关系的是（ ）。
A. 不良贷款及坏账比率显著上升通常被视为资产质量下降及流动资金出现问题的征兆
B. 利率波动会影响资产的收入、市值及融资成本等，其任何不利变动必然产生某种程度上的流动性风险
C. 前台交易系统无法处理交易或执行交易时的延误，特别是资金调拨与证券结算系统发生故障时，现金流量便会受到直接影响
D. 任何负面消息，不论是否属实，都可能削弱存款人的信心而造成大量的资金流失，进而导致流动性困难
7. [单选题]某公司2006年税前净利润为8000万元人民币，利息费用(interest expense)为4000万元人民币。则该公司的利息保障倍数为（ ）。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
8. [单选题]经典的市场营销组合中有四个可以认为控制的基本变数，其中不包括（ ）。
A. 产品
B. 价格
C. 时间
D. 地点
9. [单选题]以下国内机构中无法提供理财服务的是（ ）。
A. 基金公司
B. 保险公司
C. 信托公司
D. 律师事务所
10. [多选题]下列对银行承兑汇票的特征的表述，正确的有（ ）。
A. 票据的主债务人是银行
B. 票据以银行信用为基础，信用风险较低
C. 可以拿票据到中央银行再贴现，流动性较高
D. 成本低于银行贷款
E. 票据的收益率较高
