1. [单选题]2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行(rural stock commercial bank)——（ ）正式成立。
A. 江苏扬州市农村商业银行
B. 广东潮州市农村商业银行
C. 家港市农村商业银行
D. 甘肃张掖市农村商业银行
2. [单选题]当前国际银行业监管的主流趋势是：（ ）
A. 审慎监管
B. 合规监管
C. 风险监管
D. 以上都不是
3. [单选题]对风险监管和监督检查的要求的表述，下面选项中不正确的是（ ）。
A. 内部评价法的运用实质上是银行监管方式的重大转变，标志着监管方式由“静态”合规性监管向“动态”审慎性监管转变
B. 监管领域的发展已经转向了审查银行的风险管理体系，包括风险模型是否合理、完善和有效，是否建立了完善的风险管理政策和程序等
C. 它要求监管者对各种方法的先进性和合理与否进行判断，即便新的方法可能导致在一定范围内的风险失控，也应给予积极鼓励
D. 过去，银行监管局限于资产负债情况，监测由其反映的风险水平，衡量资本充足率和各类资产负债比率是否符合量化的标准
4. [多选题]商业银行内部控制的主要目标包括：（ ）。
A. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B. 建立健全监事会为核心的监督机制
C. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施(in full operation)和充分实现
D. 确保风险管理体系的有效性
E. 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
5. [单选题]下列关于金融市场分类错误的是（ ）。
A. 按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场
B. 按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场
C. 按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等
D. 按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货市场，按照金融工具的期限长短，可划分为货币市场和资本市场，现货市场和期货市场是按成交后是否立即交割划分的
6. [单选题]下列关于风险的说法，不正确的是（ ）。
A. 市场风险具有明显的非系统性风险特征
B. 国际性商业银行通常分散投资于多国金融/资本市场，以降低所承担的风险
C. 操作风险指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险
D. 在商业银行面临的市场风险中，利率风险尤为重要
7. [单选题]人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，其他股东在同等条件下()
A. 可以优先购买
B. 不可优先购买
C. 参加统一拍卖
8. [多选题]以下可以成为金融市场资金需求者的是（ ）。
A. 政府
B. 商业银行
C. 居民个人
D. 金融行业的监管机构
E. 国有企业
9. [多选题]银行不能向本行下列()申请人发放个人信用贷款(loan on personal security)。
A. 副行长
B. 个人贷款客户经理
C. 柜员
D. 董事长
E. 大堂经理配偶
10. [多选题]以下哪些宏观经济政策措施会对个人理财产生影响（ ）。
A. 加大国债发行量
B. 降低印花税
C. 养老保险制度
D. 提高法定存款准备金率
E. 推行货币化分房
