1. [多选题]下列有关证券组合风险的表述，正确的有（ ）。
A. 证券组合的风险不仅与组合中每个证券的报酬率标准差有关，还与各证券之间报酬率的协方差有关
B. 投资越分散，风险越小
C. 持有多种彼此不完全相关的证券可以降低风险
D. 一般情况下，随着更多的证券加入到投资组合中，整体风险降低的速度会越来越慢
E. 以上说法都正确
2. [单选题]个人理财最早在（ ）兴起并首先成熟。
A. 英国
B. 美国
C. 德国
D. 中国
3. [多选题]属于理财人员从业基本准则的是（ ）。
A. 诚实信用
B. 守法守规
C. 专业胜任
D. 保护商业机密和隐私
E. 公平竞争
4. [单选题]( )不是全面风险管理模式的特征。
A. 全球的风险管理体系
B. 全面的风险管理范围
C. 全程的风险预测过程
D. 全新的风险管理方法
5. [单选题]下列指标中属于客户风险的基本面指标的是（ ）。
A. 净资产负债率
B. 流动比率
C. 管理层素质
D. 现金比率
6. [单选题]下列属于客户财务信息的是( )。
A. 风险承受能力
B. 收支情况
C. 年龄
D. 社会地位
7. [单选题]以下关于个人汽车贷款的说法中不正确的是( )。
A. 个人汽车贷款所购车辆按用途可划分为自用车和商用车
B. 个人汽车贷款是银行向个人发放的用于购买不动产的贷款
C. 个人汽车贷款属于个人消费贷款(personal consumption loan)
D. 个人汽车贷款所购车辆按注册登记情况可划分为新车和二手车
8. [单选题]商业银行通常采用定期的自我评估的方法来检验战略风险管理是否有效实施，是指( )。
A. 每天
B. 每月
C. 每周
D. 每年
9. [单选题]下列不属于客户信用分析的5Ps分析系统的是( )。
A. 还款来源因素
B. 保障因素
C. 资金用途因素
D. 定量模型因素
10. [单选题]金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》(the law of anti-money laundering)要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。
A. 第三方
B. 客户
C. 该金融机构
D. 该金融机构和第三方按比例
