【导读】
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1. [单选题]商业银行有效防范和控制操作风险的前提是( )。
A. 建立完善的公司治理结构
B. 建立完善内部控制体制
C. 加强外部监管体制建设
D. 以上都不是
2. [单选题]下列个人理财业务人员的行为没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是（ ）。
A. 免费向客户提供国际市场理财产品信息
B. 向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道
C. 向客户推销理财产品时承诺合约外的收益
D. 为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
3. [单选题]新中国第一家全国性的股份制商业银行(joint-stock commercial banks)是（ ）。
A. 中国工商银行
B. 中国农业银行
C. 中国银行
D. 交通银行
4. [单选题]以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责( )。
A. 组织协调全国的反洗钱工作，负债反洗钱资金监测
B. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C. 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D. 根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作
5. [单选题]下列选项中，（ ）不是银行从业人员与同事相处中应遵守的准则。
A. 相互尊重
B. 团结合作
C. 公平竞争
D. 相互监督
6. [单选题]常用的风险价值建模技术是： （ ）。
A. 方差-协方差方法
B. 历史模拟
C. 蒙特卡罗模拟
D. 以上都是
7. [单选题]下列关于债券的说法，不正确的是（ ）。
A. 债券价格与市场利率反向变动，当利率上涨时，债券价格下跌
B. 发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金都会受到不同程度的影响
C. 公司债券的违约风险一般通过信用评级表示
D. 当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加
8. [多选题]商业银行申请代客境外理财购汇额度，应当向外汇局报送下列（ ）文件。
A. 申请书(包括但不限于申请人的基本情况、拟申请投资购汇额度、投资计划等)
B. 中国银监会(china banking regulatory commission)的业务资格批准文件
C. 托管协议草案
D. 拟与投资者签订的委托协议(格式合同)范本，协议应包括双方的权利、义务及收益、风险承担等相关内容
E. 政府批准文件
9. [单选题]个人汽车贷款中，“不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放”属于()环节中的风险点。
A. 贷后和档案管理
B. 贷款审查和审批
C. 贷款受理和调查
D. 贷款签约和发放
10. [单选题]被称为狭义货币供应量的是（ ）。
A. 基础货币
B. Mo
C. M1
D. M2
