1. [单选题]（ ）的投资份额是可以不固定的。
A. 封闭式基金
B. 契约式基金
C. 开放式基金
D. 公司型基金
2. [单选题]在标准客户金字塔中，不需要考虑的人群是（ ）。
A. 不活跃客户
B. 其他一般人
C. 活跃的潜在客户
D. 持观望态度的客户
3. [单选题]我国《个人所得税法》规定：劳务报酬所得，适用比例税率，税率为（ ）。
A. 20%
B. 30%
C. 40%
D. 45%
4. [单选题]商业银行使用保证收益型理财计划附加条件(additional conditions)所产生的投资风险应由（ ）承担。
A. 银行
B. 客户
C. 银行和客户双方
D. 银行和客户协商
5. [单选题]关于银行远期外汇交易(forward exchange dealing)的下列说法中错误的是( )。
A. 需要事前约定交易的币种、金额和汇率等
B. 远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值
C. 远期外汇交易(forward exchange dealing)具有能够对冲汇率风险的优点
D. 可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割
6. [单选题]下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是( )。
A. 年龄越低，人力资本越高，所能承受的风险越大
B. 已退休客户，应该建议其投资保守型产品
C. 资金需动用的时间离现在越近，越不能承受风险
D. 长期理财使投资者无法承担高风险
7. [单选题]在大多数国家，人们一般在（ ）之问退休。
A. 50～55岁
B. 55～60岁
C. 55～65岁
D. 60～65岁
8. [单选题]个人理财顾问服务风险管理的原则是（ ）。
A. 事先防范，事中控制，事后损失最小化原则
B. 了解客户并符合商业银行利益最大化
C. 了解客户和符合客户最大利益的原则
D. 谨慎原则
9. [单选题]在金融市场的主体中，金融市场运行的基础是（ ）。
A. 企业
B. 政府及政府机构
C. 金融机构
D. 居民个人
10. [单选题]国务院反洗钱行政主管部门是（ ）。
A. 中国人民银行
B. 中国保险监督管理委员会
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 中国证券(china s securities)监督管理委员会
