【名词&注释】
控制措施(control measures)、管理机构、文化氛围(cultural atmosphere)、企业债券(enterprise bond)、工作计划(working plan)、银行业金融机构、实际工作(practical work)、基金净值(fund net value)、行政法规(administrative regulation)、违规操作(violation operation)
[多选题]关于客户的风险特征的理解正确的是（ ）。
A. 风险是客观的，所以风险是不可以被度量的
B. 客户不同的风险偏好与其所处的文化氛围、成长环境有很深的联系
C. 同一个风险每个人对其认知的水平是不一样的
D. 同样的风险对所有的人造成的影响是一样的
E. 同样的风险在不同的人那里具有不同的感受，因此每个客户对待风险的态度是不一样的
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举一反三：
[单选题]下列关于基金价格和费用的说法，正确的是（ ）。
A. 封闭式基金的价格与基金净值(fund net value)之间一般来说是反方向变动的
B. 开放式基金的价格总是与基金净值(fund net value)偏离很大
C. 开放式基金的价格与基金净值(fund net value)之问一般来说是同方向变动的
D. 开放式基金的申购和赎回价格随基金净值(fund net value)的下跌而上升
[单选题]下列关于债券的说法正确的是（ ）。
A. 债券价格与到期收益率同向变动
B. 债券价格与市场利率反向变动
C. 债券到期期限越长，贴现债券价格越高
D. 债券面值越大，贴现债券价格越低
[多选题]中银理财的风险点目前主要来自于（ ）。
A. 理财服务流程
B. 客户管理
C. 理财服务人员
D. 理财服务系统
E. 以上都不正确
[单选题]在一次监管人员的现场检查工作中，以下哪位员工的做法是正确的（ ）。
A. 小张知道同事昨天的一次违规操作(violation operation)，但是两人关系较好，小张决定不声张
B. 小王按照工作计划的内容填写了自己的实际工作(practical work)表格，事实上有部分工作还没有完成
C. 小李由于发高烧，只好请假，结果错过了监管人员了解情况的时间
D. 老马由于迟到，没有足够的时间准备所需材料，就把手头的材料交给监管人员并宣称是全部材料
[单选题]银行业金融机构的审慎经营规则，可以由国务院银行业监督管理机构依照( )制定。
A. 法律
B. 行政法规(administrative regulation)
C. 法律、行政法规(administrative regulation)
D. 规章制度
[单选题]操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的( )和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。
A. 风险因素
B. 风险结构
C. 风险级别
D. 风险点
[单选题]以下不属于长期金融工具范畴的是（ ）。
A. 股票
B. 企业债券
C. 长期国债
D. 回购协议
[单选题]作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免( )行为。
A. 大额存取现金
B. 用真实姓名开立银行账户
C. 身份证不轻易借人
D. 发现可疑的洗钱线索尽快举报
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