2022银行从业人员备考模拟试题184

1. [多选题]根据《银行业监督管理法》，我国银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循哪些基本原则？ （ ）

A. 深入原则
B. 依法原则
C. 公开原则
D. 公正原则
E. 效率原则

2. [单选题]市场利率上升的影响是（ ）。

A. 债券价格上升
B. 股票价格上升
C. 房地产市场走低
D. 储蓄产品利率上升

3. [单选题]如果商业银行的流动性需求^{(need for liquidity)}和流动性来源之间出现了不匹配，流动性需求^{(need for liquidity)}( )流或者获得流动性的成本过高降低了银行的收益，流动性风险就发生了。

A. 小于
B. 大于
C. 等于
D. 以上都不对

4. [多选题]风险文化，又称风险管理文化，是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，一般由（ ）几个层次组成。

A. 风险管理战略
B. 风险管理理念
C. 风险管理知识
D. 风险管理制度
E. 风险管理计划

5. [多选题]商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为（ ）。

A. 理财顾问服务
B. 综合理财服务
C. 私人银行业务
D. 理财计划业务
E. 保证收益理财业务

6. [多选题]在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（ ）。

A. 客户所属的人生周期
B. 客户的风险承受能力
C. 客户的投资目标
D. 投资期限长短
E. 客户的工作性质

7. [单选题]风险管理人员通过实际调查研究以及对商业银行的资产负债表、损益表、财产目录等财务资料进行分析从而发现潜在风险，这样的风险识别方法属于：（ ）

A. 专家调查列举法
B. 资产财务状况分析^{(analysis of financial conditions)}法
C. 情景分析法
D. 分解分析法

8. [多选题]证券投资基金的当事人主要有（ ）。

A. 基金持有人
B. 基金发起人^{(fund sponsor)}
C. 基金托管人
D. 基金管理人

9. [多选题]下列关于计量违约损失率的说法中，正确的有（ ）。

A. 计量违约损失率的方法主要有市场价值法和回收现金流法
B. 可以通过市场上类似资产的信用价差和违约概率推算违约损失率
C. 《巴塞尔新资本协议》一般根据内部评级法初级法，对于抵押品未获认定的优先级公司债，违约损失率取50%
D. 对于存在抵押品的债务，在估计违约损失率时，必须考虑到抵押品的风险缓释效应
E. 计量违约损失率的方法主要有市场法和隐含市场法

10. [单选题]个人理财业务中法律关系的主体是（ ）。

A. 商业银行和客户
B. 不同商业银行
C. 不同客户
D. 客户与理财产品计划

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